O que é a regra de proteção ao cliente?

Criada pela Securities and Exchange Commission, a regra de proteção ao cliente é uma regra que exige que todos os corretores e corretores mantenham os saldos de crédito de seus clientes em contas de reserva separadas, em vez de incluir esses recursos nas contas de negociação da corretora. O objetivo da decisão da SEC é proteger os saldos de crédito dos clientes de serem perdidos no embaralhamento das negociações financeiras constantes, além de tornar muito mais fácil para os corretores executar pedidos nas contas dos clientes.

Juntamente com o processo diário de negociação, a Regra de Proteção ao Cliente também pode fornecer proteção para os ativos de um investidor no caso de falha da corretora. Como os ativos do investidor são segregados dos ativos diretamente relacionados à empresa, eles não podem ser usados ​​para liquidar o endividamento pendente do empreendimento com falha. Em vez disso, os ativos contidos na conta do cliente podem simplesmente ser transferidos para outra empresa de corretagem e o investidor pode continuar se engajando em suas ações usuais de negociação e investimento.

A regra de proteção ao cliente complementa várias outras ações governamentais relacionadas ao fornecimento de proteção adequada ao cliente para os investidores. A regra trabalha em conjunto com a Lei de proteção ao investidor de valores mobiliários, ajudando a definir as práticas envolvidas no gerenciamento das contas de investidores confiadas a uma corretora. A Regra de Proteção ao Cliente, juntamente com a Regra de Capital Líquido, é um componente importante das Regras de Responsabilidade Financeira mais amplas que definem o básico das operações de negócios com os Estados Unidos.

A regra de proteção ao cliente, embora redigida e aplicada nos Estados Unidos, não é única. Muitos países ao redor do mundo adotaram regulamentos semelhantes que trabalham para proteger os melhores interesses dos investidores, definindo os processos que os corretores e outras organizações financeiras utilizarão para gerenciar com responsabilidade e ética os investimentos confiados às empresas. Embora a verbosidade e o processo exatos possam variar um pouco de um país para outro, o resultado final é a criação de um ambiente estável e seguro para os investidores trabalharem com especialistas financeiros para aumentar o valor dos ativos contidos nas carteiras de investimentos.