Qual é a regra de proteção ao cliente?

Criado pela Comissão de Valores Mobiliários, a regra de proteção ao cliente é um regulamento que exige que todos os corretores e revendedores de corretores mantenham os saldos de crédito de seus clientes em contas de reserva separadas, em vez de incluir esses recursos nas contas comerciais da corretora. O objetivo da decisão da SEC é proteger os saldos de crédito do cliente por serem perdidos no embaralhamento constante de negociação financeira, além de facilitar muito os corretores executar pedidos nas contas de clientes.

Juntamente com o processo diário de negociação, a regra de proteção ao cliente também pode fornecer proteção aos ativos de um investidor no caso de a corretora falhar. Como os ativos do investidor são segregados dos ativos diretamente relacionados à empresa, eles não podem ser usados ​​para liquidar o dívida pendente do empreendimento comercial fracassado. Em vez disso, os ativos contidos na conta do cliente podem ser simplesmente transferidos para AnothA corretora da ER e o investidor pode continuar a se envolver em suas ações habituais de negociação e investimento.

A regra de proteção ao cliente complementa várias outras ações do governo relacionadas ao fornecimento de proteção adequada ao cliente para os investidores. A regra trabalha em mãos com a Lei de Proteção aos Investidores de Valores Mobiliários, ajudando a definir as práticas envolvidas no gerenciamento das contas de investidores confiadas a uma empresa de corretagem. A regra de proteção ao cliente, juntamente com a regra de capital líquida, é um componente importante das regras de responsabilidade financeira mais amplas que definem o básico das operações comerciais com os Estados Unidos.

A regra de proteção ao cliente, embora elaborada e aplicada nos Estados Unidos, não é única. Muitos países ao redor do mundo promulgaram regulamentos semelhantes que trabalham para proteger os melhores interesses dos investidores, definindo os processos que os corretorese outras organizações financeiras utilizarão para gerenciar com responsabilidade e eticamente os investimentos confiados às empresas. Embora a verborragia e o processo exatos possam variar um pouco de uma nação para outra, o resultado final é a criação de um ambiente estável e seguro para os investidores trabalharem com especialistas financeiros para aumentar o valor dos ativos contidos em portfólios de investimento.