Was ist die Kundenschutzregel?
Die von der Securities and Exchange Commission ausgearbeitete Kundenschutzregel ist eine Vorschrift, die alle Broker und Brokerhändler dazu verpflichtet, die Guthaben ihrer Kunden auf separaten Reservekonten zu führen, anstatt diese Ressourcen in die Handelskonten der Brokerfirma aufzunehmen. Ziel des SEC-Urteils ist es, die Guthaben der Kunden vor dem Verlust durch den ständigen Finanzhandel zu schützen und den Brokern die Ausführung von Aufträgen auf Kundenkonten erheblich zu erleichtern.
Zusammen mit dem täglichen Handelsprozess kann die Kundenschutzregel auch den Schutz des Vermögens eines Anlegers für den Fall gewährleisten, dass die Maklerfirma scheitern sollte. Da die Vermögenswerte des Anlegers von den Vermögenswerten, die in direktem Zusammenhang mit dem Unternehmen stehen, getrennt sind, können sie nicht zur Begleichung der ausstehenden Schulden des gescheiterten Unternehmens verwendet werden. Stattdessen kann das auf dem Kundenkonto enthaltene Vermögen einfach auf eine andere Maklerfirma übertragen werden, und der Anleger kann seine gewohnten Handels- und Anlagemaßnahmen fortsetzen.
Die Kundenschutzregel ergänzt mehrere andere staatliche Maßnahmen, die im Zusammenhang mit der Bereitstellung eines angemessenen Kundenschutzes für Anleger stehen. Die Vorschrift arbeitet Hand in Hand mit dem Wertpapierinvestorschutzgesetz, indem sie dazu beiträgt, die Praktiken für die Verwaltung der einem Maklerunternehmen anvertrauten Investorenkonten festzulegen. Die Kundenschutzregel ist zusammen mit der Nettokapitalregel ein wichtiger Bestandteil der umfassenderen Finanzverantwortungsregeln, die die Grundlagen des Geschäftsbetriebs mit den USA definieren.
Die in den USA ausgearbeitete und durchgesetzte Kundenschutzregel ist nicht eindeutig. Viele Länder auf der ganzen Welt haben ähnliche Vorschriften erlassen, die das Wohl der Anleger schützen, indem sie die Prozesse definieren, die Makler und andere Finanzorganisationen anwenden, um die den Unternehmen anvertrauten Investitionen verantwortungsbewusst und ethisch zu verwalten. Die genaue Wortwahl und der genaue Prozess können von Land zu Land leicht variieren. Das Endergebnis ist jedoch die Schaffung eines stabilen und sicheren Umfelds für Anleger, in dem sie mit Finanzexperten zusammenarbeiten können, um den Wert der in den Anlageportfolios enthaltenen Vermögenswerte zu steigern.