Wie lautet die Kundenschutzregel?
von der Securities and Exchange Commission hergestellte Kundenschutzregel ist eine Verordnung, nach der alle Broker und Broker -Händler die Kreditguthaben ihrer Kunden in separaten Reservekonten aufrechterhalten, anstatt diese Ressourcen in die Handelskonten der Maklerfirma aufzunehmen. Ziel der SEC -Entscheidung ist es, die Kundenkreditguthaben vor dem Shuffle des ständigen Finanzhandels vor verlorenen Kredite zu schützen und es den Makler viel einfacher zu machen, Aufträge auf Kundenkonten auszuführen.
Zusammen mit dem täglichen Handelsprozess kann die Kundenschutzregel auch Schutz für die Vermögenswerte eines Anlegers bieten, falls die Maklerfirma scheitern sollte. Da die Vermögenswerte des Anlegers von den Vermögenswerten getrennt sind, die direkt mit dem Unternehmen zusammenhängen, können sie nicht verwendet werden, um die ausstehende Verschuldung des gescheiterten Geschäftsunternehmens zu begleichen. Stattdessen können die im Kundenkonto enthaltenen VermögenDie ER -Maklerfirma und der Investor können sich weiterhin an seinen üblichen Handels- und Investitionsaktionen beteiligen.
Die Kundenschutzregel ergänzt mehrere andere staatliche Maßnahmen, die mit der Bereitstellung eines angemessenen Kundenschutzes für Anleger zusammenhängen. Die Regel arbeitet Hand in Hand mit dem Securities Investor Protection Act, indem er dazu beiträgt, die Praktiken zu definieren, die bei der Verwaltung der Anlegerkonten, die einem Maklerunternehmen anvertraut sind, verbunden sind. Die Kundenschutzregel zusammen mit der Netto -Kapitalregel ist ein wichtiger Bestandteil der breiteren finanziellen Verantwortungsregeln, die die Grundlagen des Geschäftsbetriebs bei den Vereinigten Staaten definieren.
Die in den Vereinigten Staaten eingezogen und durchgesetzte Kundenschutzregel ist nicht einzigartig. Viele Länder auf der ganzen Welt haben ähnliche Vorschriften erlassen, die sich für den Schutz der besten Interessen der Investoren einsetzen, indem sie die Prozesse definieren, die Maklerund andere Finanzorganisationen werden verantwortungsbewusst und ethisch verwaltet, um die an die Unternehmen anvertrauten Investitionen zu verwalten. Während der genaue Auslauf und der genaue Prozess von einer Nation zu einer anderen geringfügig variieren können, ist das Endergebnis die Schaffung eines stabilen und sicheren Umfelds für Anleger, um mit Finanzexperten zusammenzuarbeiten, um den Wert der in Anlageportfolios enthaltenen Vermögenswerte zu erhöhen.