Vad är kundskyddsregeln?

Kundskyddsregeln, som är utformad av Securities and Exchange Commission, är en reglering som kräver att alla mäklare och mäklare återförsäkrar att behålla sina kreditersaldon i separata reservkonton, snarare än att inkludera dessa resurser i mäklarföretagets handelskonton. Syftet med SEC-beslutet är att skydda kundernas kreditbalanser från att gå förlorade i den ständiga finansiella handeln samt göra det mycket lättare för mäklare att utföra order på kundkonton.

Tillsammans med den dagliga handlingsprocessen kan kundskyddsregeln också skydda en investerares tillgångar i händelse av att mäklarföretaget skulle misslyckas. Eftersom investerarnas tillgångar är segregerade från tillgångarna som är direkt relaterade till företaget, kan de inte användas för att lösa den utestående skuldsättningen för det misslyckade affärsföretaget. I stället kan tillgångarna i kundkontot helt enkelt överföras till ett annat mäklarföretag och investeraren kan fortsätta delta i sina vanliga handels- och investeringsåtgärder.

Kundskyddsregeln komplimerar flera andra statliga åtgärder som är relaterade till att ge tillräckligt kundskydd för investerare. Regeln arbetar hand i hand med värdepappersinvesteringslagen genom att hjälpa till att definiera de metoder som är involverade i förvaltningen av de investerarkonton som anförtrotts ett mäklareföretag. Kundskyddsregeln, tillsammans med nettokapitalregeln, är en viktig komponent i de bredare reglerna om finansiellt ansvar som definierar grunderna i affärsverksamheten med USA.

Kundskyddsregeln, även om den utarbetas och verkställs i USA, är inte unik. Många länder runt om i världen har antagit liknande bestämmelser som arbetar för att skydda investerarnas bästa genom att definiera de processer som mäklare och andra finansiella organisationer kommer att använda för att på ett ansvarsfullt och etiskt sätt hantera de investeringar som tillförts företagen. Medan den exakta ordningen och processen kan variera något från en nation till en annan, är slutresultatet skapandet av en stabil och säker miljö för investerare att arbeta med finansiella experter för att öka värdet på tillgångarna i investeringsportföljer.