Vad är kundskyddsregeln?

utformad av Securities and Exchange Commission, är kundskyddsregeln en förordning som kräver att alla mäklare och mäklare återförsäljare ska upprätthålla kreditbalanserna för sina kunder i separata reservkonton, snarare än att inkludera dessa resurser i handelskonton för mäklare. Syftet med SEC -beslutet är att skydda kundens kreditbalanser från att gå förlorade i blandningen av konstant finanshandel, samt göra det mycket enklare för mäklare att utföra beställningar på kundkonton.

Tillsammans med den dagliga handelsprocessen kan kundskyddsregeln också ge skydd för tillgångarna till en investerare i händelse av att mäklarföretaget ska misslyckas. Eftersom investerarnas tillgångar är segregerade från tillgångarna som är direkt relaterade till företaget, kan de inte användas för att lösa den utestående skuldsättningen i det misslyckade affärsföretaget. Istället kan tillgångarna i kundkontot helt enkelt överföras till AnothER -mäklarföretaget och investeraren kan fortsätta att bedriva sin vanliga handel och investeringsåtgärder.

Kundskyddsregeln komplimanger flera andra regeringsåtgärder som är relaterade till att tillhandahålla tillräckligt med kundskydd för investerare. Regeln arbetar hand i hand med lagen om värdepappersinvesterare genom att hjälpa till att definiera de praxis som är involverade i att hantera investerarkontot som anförtrotts ett mäklarföretag. Kundskyddsregeln, tillsammans med nettokapitalregeln, är en viktig del av reglerna för bredare ekonomiska ansvar som definierar grunderna i affärsverksamheten med USA.

Kundskyddsregeln, även om den utarbetas och verkställs i USA, är inte unik. Många länder runt om i världen har antagit liknande regler som arbetar för att skydda investerarnas bästa genom att definiera de processer som mäklareoch andra finansiella organisationer kommer att använda för att ansvarsfullt och etiskt hantera de investeringar som anförtros företagen. Medan den exakta verbiage och processen kan variera något från en nation till en annan, är slutresultatet skapandet av en stabil och säker miljö för investerare att arbeta med finansiella experter för att öka värdet på tillgångarna i investeringsportföljerna.