Hvad er kundebeskyttelsesreglen?
Udarbejdet af Securities and Exchange Commission, kundebeskyttelsesreglen er en regulering, der kræver, at alle mæglere og mæglerehandlere opretholder deres kunders kreditbeløb i separate reservekonti snarere end at inkludere disse ressourcer på mæglerfirmaets handelskonti. Formålet med SEC-afgørelsen er at beskytte kundekreditsaldoen mod at gå tabt i blandingen af konstant handel med finansiering samt gøre det meget lettere for mæglere at udføre ordrer på kundekonti.
Sammen med den daglige handelsproces kan kundebeskyttelsesreglen også yde beskyttelse af en investors aktiver, hvis mæglerfirmaet skulle mislykkes. Da investorens aktiver er adskilt fra de aktiver, der er direkte relateret til virksomheden, kan de ikke bruges til at afvikle den udestående gælds skyld i den mislykkede forretningsforetagende. I stedet kan aktiverne på kundekontoen ganske enkelt overføres til et andet mæglerfirma, og investoren kan fortsætte med at deltage i hans eller hendes sædvanlige handels- og investeringshandlinger.
Kundebeskyttelsesreglen komplimenterer flere andre regeringshandlinger, der er relateret til at give investorerne tilstrækkelig kundebeskyttelse. Reglen arbejder hånd i hånd med Securities Investor Protection Act ved at hjælpe med at definere den praksis, der er involveret i forvaltningen af de investorkonti, der er overdraget et mæglerfirma. Kundebeskyttelsesreglen sammen med nettokapitalreglen er en vigtig komponent i de bredere regler for finansielt ansvar, der definerer det grundlæggende i forretningsdrift med USA.
Reglen om kundebeskyttelse, mens den er udarbejdet og håndhævet i USA, er ikke unik. Mange lande rundt om i verden har vedtaget lignende regler, der arbejder for at beskytte investorernes interesser ved at definere de processer, mæglere og andre finansielle organisationer vil bruge til ansvarligt og etisk at styre de investeringer, der er betroet virksomhederne. Mens den nøjagtige formaling og proces kan variere lidt fra en nation til en anden, er slutresultatet skabelsen af et stabilt og sikkert miljø for investorer til at samarbejde med finansielle eksperter for at øge værdien af aktiverne i investeringsporteføljer.