Jaka jest zasada ochrony klienta?
Stworzona przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd, zasada ochrony klienta jest rozporządzeniem, które wymaga od wszystkich brokerów i sprzedawców brokerów utrzymania sald kredytowych swoich klientów na oddzielnych rachunkach rezerwowych, a nie uwzględnienie tych zasobów na rachunkach handlowych firmy maklerskiej. Celem orzeczenia SEC jest ochrona sald kredytowych klienta przed utratą w przesyłaniu stałego handlu finansami, a także ułatwienie brokerom wykonywaniu zamówień na rachunkach klientów.
Wraz z codziennym procesem handlu zasada ochrony klienta może również zapewnić ochronę aktywów inwestora w przypadku awarii firmy maklerskiej. Ponieważ aktywa inwestora są segregowane z aktywów, które są bezpośrednio związane z firmą, nie można ich użyć w celu rozstrzygnięcia zaległych zadłużenia nieudanego przedsięwzięcia biznesowego. Zamiast tego aktywa zawarte na koncie klienta mogą być po prostu przeniesione do ANOTHFirma maklerska ER i inwestor mogą nadal angażować się w swoje zwykłe działania handlowe i inwestycyjne.
Zasada ochrony klienta uzupełnia kilka innych działań rządowych związanych z zapewnieniem odpowiedniej ochrony klientów inwestorom. Reguła działa w parze z ustawą o ochronie inwestorów papierów wartościowych, pomagając zdefiniować praktyki związane z zarządzaniem rachunkami inwestorów powierzonymi firmie maklerskiej. Zasada ochrony klienta, wraz z zasadą kapitału netto, jest ważnym elementem szerszych zasad odpowiedzialności finansowej, które określają podstawy operacji biznesowych w Stanach Zjednoczonych.
Zasada ochrony klienta, opracowana i egzekwowana w Stanach Zjednoczonych, nie jest wyjątkowa. Wiele krajów na całym świecie wprowadziło podobne przepisy, które działają w celu ochrony najlepszego interesu inwestorów, określając procesy, które brokerzyInne organizacje finansowe będą wykorzystywać do odpowiedzialnego i etycznego zarządzania inwestycjami powierzonymi firmom. Podczas gdy dokładny winarbian i proces mogą się nieznacznie różnić w zależności od narodu, efektem końcowym jest utworzenie stabilnego i bezpiecznego środowiska dla inwestorów do współpracy z ekspertami finansowymi w celu zwiększenia wartości aktywów zawartych w portfelach inwestycyjnych.