Co to jest zasada ochrony klienta?
Reguła ochrony klienta, opracowana przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd, jest regulacją, która wymaga od wszystkich brokerów i pośredników, aby utrzymywali salda kredytowe swoich klientów na osobnych rachunkach rezerwowych, zamiast uwzględniać te zasoby na rachunkach handlowych firmy maklerskiej. Celem orzeczenia SEC jest ochrona sald kredytowych klientów przed utratą w wyniku ciągłego handlu finansami, a także ułatwienie brokerom wykonywania zleceń na kontach klientów.
Wraz z codziennym procesem handlowym Reguła ochrony klienta może również zapewniać ochronę aktywów inwestora w przypadku upadku firmy maklerskiej. Ponieważ aktywa inwestora są oddzielone od aktywów bezpośrednio związanych z firmą, nie można ich wykorzystać do uregulowania zaległego zadłużenia upadłego przedsięwzięcia gospodarczego. Zamiast tego aktywa znajdujące się na koncie klienta można po prostu przenieść do innej firmy maklerskiej, a inwestor może nadal angażować się w swoje zwykłe działania handlowe i inwestycyjne.
Reguła ochrony klienta uzupełnia szereg innych działań rządowych związanych z zapewnieniem odpowiedniej ochrony klientów dla inwestorów. Reguła współdziała z ustawą o ochronie inwestorów papierów wartościowych, pomagając zdefiniować praktyki związane z zarządzaniem rachunkami inwestorów powierzonymi firmie maklerskiej. Reguła ochrony klienta, wraz z regułą kapitału netto, jest ważnym elementem szerszych zasad odpowiedzialności finansowej, które określają podstawy operacji biznesowych ze Stanami Zjednoczonymi.
Zasada ochrony klienta, choć opracowana i egzekwowana w Stanach Zjednoczonych, nie jest wyjątkowa. Wiele krajów na całym świecie wprowadziło podobne regulacje, które działają w celu ochrony najlepszego interesu inwestorów, określając procesy, które brokerzy i inne organizacje finansowe będą wykorzystywać do odpowiedzialnego i etycznego zarządzania inwestycjami powierzonymi firmom. Chociaż dokładna wersja i proces mogą się nieznacznie różnić w zależności od kraju, końcowym rezultatem jest stworzenie stabilnego i bezpiecznego środowiska dla inwestorów do współpracy z ekspertami finansowymi w celu zwiększenia wartości aktywów zawartych w portfelach inwestycyjnych.