顧客保護ルールとは何ですか？

証券取引委員会によって作成された顧客保護ルールは、すべてのブローカーとブローカーディーラーが、証券会社の取引口座にそれらのリソースを含めるのではなく、個別の準備口座にクライアントの信用残高を維持することを要求する規制です。 SECの裁定の目的は、定期的な金融取引のシャッフルで顧客の信用残高が失われるのを防ぎ、ブローカーが顧客口座で注文を実行するのをはるかに容易にすることです。

取引の日々のプロセスに加えて、顧客保護ルールは、証券会社が破綻した場合に投資家の資産を保護することもできます。 投資家の資産は、会社に直接関連する資産から分離されているため、失敗したビジネスベンチャーの未払い債務を解決するために使用することはできません。 代わりに、顧客アカウントに含まれる資産を別の証券会社に単純に譲渡することができ、投資家は通常の取引および投資アクションに引き続き従事できます。

顧客保護規則は、投資家に適切な顧客保護を提供することに関連する他のいくつかの政府の措置を補完します。 この規則は、証券会社に委託された投資家口座の管理に関連する慣行の定義を支援することにより、証券投資家保護法と連携して機能します。 顧客保護ルールは、純資本ルールとともに、米国とのビジネス運営の基本を定義するより広範な金融責任ルールの重要な要素です。

顧客保護規則は、米国で起草され施行されていますが、一意ではありません。 世界中の多くの国は、ブローカーや他の金融機関が企業に委託された投資を責任を持って倫理的に管理するプロセスを定義することにより、投資家の最善の利益を保護するために働く同様の規制を制定しています。 正確な言い回しとプロセスは国によってわずかに異なる場合がありますが、最終結果は、投資家が金融専門家と協力して投資ポートフォリオに含まれる資産の価値を高めるための安定した安全な環境を作り出します。