고객 보호 규칙은 무엇입니까?

증권 거래위원회가 제정 한 고객 보호 규칙은 모든 중개인과 중개인이 중개 회사의 거래 계정에 해당 자원을 포함시키기보다는 고객의 신용 잔액을 별도의 예비 계정으로 유지해야하는 규정입니다. SEC 판결의 목표는 끊임없는 금융 거래의 셔플에서 고객 신용 잔고가 손실되는 것을 방지하고 중개인이 고객 계정에서 주문을 훨씬 쉽게 실행할 수 있도록하는 것입니다.

일상적인 거래 프로세스와 함께 고객 보호 규칙은 중개 회사가 실패해야하는 경우 투자자의 자산을 보호 할 수 있습니다. 투자자의 자산은 회사와 직접 관련된 자산과 분리되어 있기 때문에 실패한 사업 벤처의 탁월한 부채를 해결하기 위해 사용할 수 없습니다. 대신 고객 계정에 포함 된 자산을 다른 중개 회사로 이전 할 수 있으며 투자자는 자신의 일반적인 거래 및 투자 활동에 계속 참여할 수 있습니다.

고객 보호 규칙은 투자자에게 적절한 고객 보호를 제공하는 것과 관련된 여러 가지 정부 조치를 준수합니다. 이 규칙은 증권 투자가 보호법과 협력하여 중개 회사에 위탁 된 투자자 계정 관리와 관련된 관행을 정의하는 데 도움을줍니다. 순자본 규칙과 함께 고객 보호 규칙은 미국과의 비즈니스 운영 기본 사항을 정의하는 광범위한 재무 책임 규칙의 중요한 구성 요소입니다.

고객 보호 규칙은 미국에서 작성되고 시행되는 동안 고유하지 않습니다. 전 세계 많은 국가에서 중개인 및 기타 금융 기관이 회사에 위탁 한 투자를 책임감 있고 윤리적으로 관리하기 위해 활용할 프로세스를 정의함으로써 투자자의 이익을 보호하기 위해 유사한 규정을 제정했습니다. 정확한 언어와 프로세스는 국가마다 약간 씩 다를 수 있지만 최종 결과는 투자자가 금융 전문가와 협력하여 투자 포트폴리오에 포함 된 자산의 가치를 높이기위한 안정적이고 안전한 환경을 조성하는 것입니다.