Cos'è un fondo gestito dalle tasse?

I fondi gestiti dalle tasse sono fondi comuni di investimento che sono strutturati per fornire la migliore situazione fiscale per gli investitori.L'idea alla base di un fondo gestito dalle tasse è quella di includere opzioni di investimento che aiutano a ridurre al minimo le conseguenze fiscali associate agli utili, pur guadagnando il miglior rendimento possibile sugli investimenti.Questo può essere gestito impiegando alcuni approcci diversi al compito.

Innanzitutto, il fondo gestito dalle tasse può concentrarsi su inclusi solo titoli che dovrebbero offrire un rendimento modesto.Scegliendo titoli che produrranno un rendimento più piccolo, potrebbe essere possibile mantenere l'investitore in una fascia fiscale più bassa.Il risultato finale può essere meno tasse dovute ai dividendi e agli interessi guadagnati dai titoli.

Un altro approccio comune impiegato in un fondo gestito dalle tasse è tentare di gestire la distribuzione delle plusvalenze agli investitori.In sostanza, ciò significa strutturare il fondo comune di investimento, quindi il processo è più di un approccio di acquisto e detenzione rispetto a un approccio di acquisto e vendita.Quando vi è un minor turnover sugli investimenti che costituiscono il fondo gestito dalle tasse, il risultato finale può essere quello di contenere la crescita complessiva e quindi ridurre al minimo le tasse dovute per le plusvalenze.

La terza strategia che viene talvolta utilizzata con un fondo gestito dalle tasse è quella di adottare una politica di vendita che è considerata efficiente in efficiente dalle tasse.Questo approccio prevede di essere estremamente attento all'analisi del potenziale per le plusvalenze di ciascuna sicurezza nel fondo.L'idea è di aggrapparsi a titoli che realizzeranno plusvalenze a breve termine e vendono quelli che sono previsti per creare plusvalenze a lungo termine.In generale, le aliquote fiscali associate alle plusvalenze a lungo termine sono più favorevoli delle aliquote associate alle plusvalenze a breve termine.Pertanto, l'investitore comporterà meno un onere fiscale.

Un fondo gestito dalle tasse funzionerà all'interno dei perimetri stabiliti dalle attuali normative finanziarie che regolano tutte le transazioni di investimento all'interno del paese di origine.Ciò significa che tutte le strategie utilizzate per aiutare a ridurre al minimo le conseguenze fiscali per l'investitore rispetteranno le leggi del terreno e saranno perfettamente legali.