Cos'è il turnover degli investimenti?

Il turnover degli investimenti è un tipo di valutazione che ha a che fare con l'acquisto e la vendita di investimenti entro un portafoglio per un determinato periodo di tempo.In molte situazioni, questa cifra riflette la frequenza degli acquisti e le vendite di attività nel corso di un anno solare, sebbene il calcolo possa comportare un periodo di tempo più breve.L'idea alla base della determinazione del turnover degli investimenti è capire con quale frequenza si verificano sostituzioni delle attività e quale tipo di benefici si ottengono rispetto al costo delle commissioni commerciali e di intermediazione e l'impatto complessivo sul valore del portafoglio di investimenti.

Esistono un paio di modi diversi per determinare il turnover degli investimenti all'interno di un portafoglio.Un approccio prevede la focalizzazione dell'attenzione sul valore totale dei nuovi titoli acquistati durante il periodo in esame, quindi dividendo tale importo per valore del portafoglio stesso.Un approccio alternativo richiede l'identificazione di eventuali titoli venduti durante il periodo e i prezzi di vendita coinvolti con tali attività.Dopo aver totalizzato l'importo totale delle vendite, tale cifra può anche essere divisa per il valore netto del portafoglio per determinare il rapporto di turnover degli investimenti.Da lì, l'investitore può considerare il risultato del calcolo e utilizzare tali dati per prendere decisioni su come acquistare e vendere titoli in futuro.Determinato è un vantaggio chiave della valutazione del turnover degli investimenti.Valutando l'impatto che l'attuale approccio all'acquisto e alla vendita di titoli sta avendo, è possibile decidere se l'approccio attuale sta avvicinando l'investitore ai suoi obiettivi.Allo stesso tempo, il risultato può anche indicare che l'investitore potrebbe voler provare un approccio diverso per l'acquisizione, la detenzione e la vendita di beni, se le cifre non sono a suo piacimento.

Non esiste davvero un rapporto di turnover ideale che sarebbe l'approccio giusto per ogni investitore.Un rapporto che sarebbe abbastanza accettabile per un investitore conservatore può essere considerato un fallimento da parte di qualcuno che è disposto ad assumere rischi aggiuntivi.L'oggetto di calcolare il turnover degli investimenti è vedere se l'attività è in linea con la mentalità dell'investitore e se le strategie di acquisto e vendita impiegate potrebbero essere migliorate e aumentare i benefici a quell'investitore all'interno dei limiti del proprio investimentopreferenze.