貸出スペシャリストになるにはどうすればよいですか？

融資の専門家、または融資担当者は、ビジネスおよび消費者クライアントにクレジット商品を販売する責任があります。 融資のスペシャリストになりたい人は、通常、販売の背景だけでなく、銀行や金融サービス業界の知識も持っています。 さらに、一部の金融会社は、融資の専門職を大学の卒業生で埋めることを好みます。 多くの場合、貸し手は、過去の販売経験と大学の学位を持っている求職者を雇います。

通常、融資の専門家は、住宅ローン、車両ローン、リボルビングクレジットラインの申請書を提出する必要があります。 専門家は、申請者の収入と信用の価値に関する情報と、申請者がローンを確保しようとする担保の詳細を収集します。 その結果、融資のスペシャリストになりたい人は、貸し手がクレジット商品と引受手続きについて教えられる実地訓練を受ける必要があります。 このトレーニングは数週間または数ヶ月続く場合があります。 一部の国では、貸し手は中央政府または地方政府に登録する必要があります。その場合、貸し手候補者はトレーニングの終了時に貸出試験に合格する必要があります。

既存のクライアントに代わって申請書を提出することとは別に、貸し手は、将来の借り手に電話相談するか、直接会って訪問することにより、積極的に新しい顧客を探す必要があります。 成功した貸し手は、クライアントとの心のこもった関係を築き、顧客を競合他社から引き付けることができるように、優れた販売と対人関係のスキルを持たなければなりません。 多くの銀行および金融会社では、営業担当者として数年間働いたことが、融資のスペシャリストになりたい人に求められています。 一部の銀行は、クレジット関連の販売経験を持つ個人を採用することを好む一方、多くの企業は、銀行以外の製品のマーケティングの経験がある候補者を受け入れています。

商業ローンの申請は、多くの場合複雑です。ローンは複数の事業主によって保証されており、承認は会社の財政状態に左右されるためです。 これらのローンの性質上、融資の専門家になりたい人は、経済学、金融学、または関連分野の学位プログラムを完了する必要があります。 価値の高いクライアントを扱う融資の専門家は、多くの場合、大学院の学位プログラムを完了する必要があります。

一部の銀行は融資の専門職に就くために外部の候補者を雇用していますが、他の機関は若手従業員をこうした役割に昇進させています。 多くの銀行では、出納係と店員が融資担当者と投資担当者に販売紹介を行う必要があります。 融資のスペシャリストになることを計画している店員は、多数の販売紹介を行うことに基づいて役割に昇格することができます。 一部の機関では、銀行員の窓口に直接出向いて、銀行業務に直接携わった経験があるため、貸出の役割に応募するように奨励しています。