貯蓄債券に税金を払わなければなりませんか？

貯蓄債券は、リスクをあまり冒さずに投資する簡単な方法です。 時間が経つにつれて、債券は成熟し、保有者に利子の形でわずかなリターンを提供します。 貯蓄債券に対する税金の支払いに関して混乱が生じる場合があります。 実際、債券から得た収入を州と連邦の両方の税務機関に報告し、納税申告時にその収入を計上する必要があります。

貯蓄債券に税金を支払う重要な側面の1つは、実際に実現するまで収入を報告する必要がないことです。 ほとんどの場合、これは債券が満期になる時点を意味します。 一部の消費者は、債券が現金化され、生成された利息が手元にある場合にのみ、収入を報告する責任が生じるという印象を受けています。 それは間違っており、1年か2年後まで債券がキャッシュアウトされない場合でも、債券が満期になる年に稼得した債券の利息を報告する必要があります。 通常、貯蓄債券は満期日に利息の計上を停止するため、待つことにメリットはありません。

何らかの理由で債券が売却された場合、元の所有者は、所有権を新しい所有者に効果的に譲渡するフォームを提出する必要があります。 このプロセスは、債券が売却された時期、金額、および売り手が債券に関連する購入価格を超えるリターンを獲得したかどうかを実証する文書証跡を作成するのに役立ちます。 その場合、州および連邦税の申告書に追加の収入があることを報告する必要があり、特定の税期間中に利益で販売された貯蓄債券に税金を支払うことを可能にします。

貯蓄債券の税は連邦税務当局に報告する必要がありますが、収入は州レベルで課税される場合と課税されない場合があります。 貯蓄債券に対する州税の支払い期限を決定するために、居住者は居住する州の歳入庁に連絡する必要があります。 州の税務担当者は、債券から発生した収入を適切に報告する方法について住民に助言することができます。これにより、その利息収入に対して支払うべき税金を簡単に支払うことができます。

債券が成熟する年に、貯蓄債券の収益を報告し、税金を支払うように注意することは非常に重要です。 関係する収入の総額に応じて、これらのリターンは、その期間に支払うべき税額を大幅に変更するのに十分な場合があります。 この場合、後の期間に収入を報告すると、修正された申告書を提出する必要が生じ、延滞料と罰金の査定を受けることになります。