Devo pagare le tasse sui buoni di risparmio?
Le obbligazioni di risparmio sono un modo semplice per investire senza assumere molto in termini di rischio. Nel tempo, le obbligazioni maturano, fornendo ai titolari un piccolo rendimento sotto forma di interessi. A volte c'è confusione riguardo al pagamento delle tasse sulle obbligazioni di risparmio. In effetti, è necessario segnalare le entrate maturate dalle obbligazioni alle agenzie fiscali sia statali che federali e contabilizzarle per la presentazione delle dichiarazioni fiscali.
Un aspetto importante del pagamento delle imposte sulle obbligazioni di risparmio è che non è necessario dichiarare il reddito finché non viene realizzato. Nella maggior parte dei casi ciò significa che il legame matura. Alcuni consumatori hanno l'impressione che la responsabilità di segnalare il reddito si presenti solo una volta che l'obbligazione viene incassata e gli interessi generati sono disponibili. Ciò non è corretto e gli interessi obbligazionari guadagnati devono essere segnalati durante l'anno in cui l'obbligazione matura, anche se l'obbligazione non viene incassata fino a uno o due anni dopo. Non vi è alcun vantaggio nell'attesa, poiché le obbligazioni di risparmio generalmente smettono di accumulare interessi alla data di scadenza.
Nel caso in cui le obbligazioni vengano vendute per qualche motivo, il proprietario originale dovrà presentare un modulo che trasferisca effettivamente la partecipazione al nuovo proprietario. Questo processo aiuta a creare una traccia documentale che confermi quando è stata venduta l'obbligazione, per quanto e se il venditore ha guadagnato o meno rendimenti superiori o superiori al prezzo di acquisto associato all'obbligazione. In tal caso, potrebbe essere necessario segnalare tale reddito aggiuntivo sulle dichiarazioni fiscali statali e federali, rendendo possibile il pagamento delle imposte sulle obbligazioni di risparmio vendute a fini di lucro durante un periodo fiscale specifico.
Mentre le imposte sulle obbligazioni di risparmio devono essere segnalate all'agenzia fiscale federale, il reddito può o meno essere tassabile a livello statale. Per determinare se sono dovute le tasse statali sulle obbligazioni di risparmio, i residenti devono contattare l'agenzia delle entrate nello stato in cui risiedono. Un agente fiscale statale può consigliare i residenti su come riferire correttamente i redditi generati dalle obbligazioni, rendendo più semplice il pagamento delle tasse dovute su tali interessi.
Fare attenzione a segnalare gli utili e pagare le tasse sulle obbligazioni di risparmio durante l'anno in cui le obbligazioni maturano è molto importante. A seconda dell'importo totale delle entrate coinvolte, tali rendimenti potrebbero essere sufficienti a modificare in modo significativo l'importo delle imposte dovute nel periodo. In tal caso, la segnalazione delle entrate in un periodo successivo potrebbe comportare la necessità di presentare un rendimento modificato e sostenere la valutazione di penali e penali tardive.