金融では、プロトタイプ計画とは何ですか？

プロトタイプ計画は、雇用主や別のスポンサーではなく、金融機関が後援する退職プランの一種です。そのような計画には、養子縁組前に考慮する必要があるいくつかの利点と短所があります。プロトタイプ計画がどのように管理され、処理されるかについてのルールは、地域ごとに異なります。

このような計画の利点の1つは、会社とスポンサーの間に簡単な書面による合意を持つ会社全体に採用できることです。さらに、税コードやその他のイベントの変更に従って変更を加える必要がある場合、これらの変更は簡単かつ効率的に制定できます。プロトタイプ計画を採用することにより、企業は計画の詳細をスポンサー機関に任せることもできます。計画は通常、税務機関によって承認され、資格のある退職プランとして追加のレビューを受け入れる必要はありません。彼の計画には制限があり、それを不適切にします。会社は調整を行うことも、カスタマイズできるより柔軟な計画を選択することもできますが、これにより計画が不適格になり、退職計画として承認される前に税務機関による審査が必要になる場合があります。さらに、プロトタイプ計画が実際に税法に準拠していない場合があり、これは計画に登録されている人々に問題を引き起こす可能性があります。

マスター年金計画としても知られているため、プロトタイプ計画は、雇用主に加えて組合などの組織によって採用されることもあります。多数の金融機関がそのような計画を提供し、要求に応じて計画の詳細に関する情報を提供できます。採用するために1つを選ぶ前に、いくつかを比較して対比することをお勧めします。退職プランナーのコンサルティングを検討して、計画の選択に役立つ特定のアドバイスを得ることを検討することをお勧めします。

従業員は取得できます財務計画と人事の処理を担当する職員を通じて、会社または組合退職計画の詳細に関する情報。計画の仕組みを完全に理解するために使用されている計画に関する文書を取得することは賢明であり、仕事を通じて得られたプロトタイプ計画を補足するためにプライベート退職計画に従事する計画者は、この文書をファイナンシャルアドバイザーとの会議に持ち込んで、プライベートプランを適切にカスタマイズして状況の詳細に対処できるようにする必要があります。