Was ist im Finanzwesen ein Prototypplan?

Ein Prototypplan ist eine Art Altersvorsorgeplan, der von einem Finanzinstitut und nicht von einem Arbeitgeber oder einem anderen Sponsor gesponsert wird.Solche Pläne haben einige Vor- und Nachteile, die vor der Annahme berücksichtigt werden müssen.Die Regeln darüber, wie Prototyppläne verwaltet und behandelt werden, variieren von Region zu Region.

Ein Vorteil für einen solchen Plan besteht darin, dass er für ein ganzes Unternehmen mit einer einfachen schriftlichen Vereinbarung zwischen dem Unternehmen und dem Sponsor angenommen werden kann.Wenn Änderungen vorgenommen werden müssen, um Änderungen an der Steuergesetzbuch und anderen Ereignissen einzuhalten, können diese Änderungen einfach und effizient erlassen werden.Die Übernahme eines Prototypenplans ermöglicht es Unternehmen auch, die Details des Plans dem Sponsoring -Institution überlassen, und der Plan wird normalerweise von Steuerbehörden genehmigt, wobei keine zusätzliche Überprüfung als qualifizierter Altersvorsorge aufgenommen werden muss.

Probleme können die Tatsache enthaltenDass die Sponsor -Institution möglicherweise nicht unbedingt den besten Plan zusammenstellt und manchmal die Pläne Einschränkungen aufweist, die ihn ungeeignet machen.Während das Unternehmen manchmal Anpassungen vornehmen oder einen flexibleren Plan auswählen kann, den es anpassen kann, kann dies dazu führen, dass der Plan nicht qualifiziert wird und die Überprüfung durch Steuerbehörden erfordert, bevor es als Altersvorsorge genehmigt werden kann.Darüber hinaus entspricht manchmal ein Prototypplan nicht mit der Steuergesetzgebung, und dies kann Probleme für Personen verursachen, die in den Plan eingeschrieben sind.eine Gewerkschaft zusätzlich zu einem Arbeitgeber.Zahlreiche Finanzinstitute bieten solche Pläne an und können auf Anfrage Informationen über die Einzelheiten ihrer Pläne bereitstellen.Es ist ratsam, mehrere zu vergleichen und zu kontrastieren, bevor Sie eine ausgewählt haben, um die Planer zu beraten, um spezifische Ratschläge zu erhalten, die bei der Planauswahl helfen können.sind verantwortlich für die Behandlung von Finanzplanung und Humanressourcen.Es ist ratsam, Dokumentation über den Plan zu erhalten, der ein vollständiges Verständnis dafür hat, wie der Plan funktioniertso dass ein privater Plan ordnungsgemäß angepasst werden kann, um die Einzelheiten der Situation anzusprechen.