最も重要な529計画ルールは何ですか？

最も重要な529計画規則は、拠出額、年間収入、撤回手続き、手当、税金、資格のある教育支出を扱います。 529の貯蓄計画を監督する親、親relative、または他の人々は、この大学の貯蓄ツールを最大限に活用するために、これらのルールに精通する必要があります。ほとんどの529計画規則には最小および最大拠出額があり、529の計画規則の各セットは、大学の出席のために基金から撤退する時が来た場合、撤退手続き、税政策、資格のある教育支出も規定しています。わずか25米ドルの最低拠出金の一部もありますが、他のプランはより大きな最低貢献を必要とします。同様に、多くの計画には貢献最大値があります。ほとんどの場合、これらの最大値は、計画を監督する状態によって決定されます。各状態が最大を課す可能性があります全体的な貢献制限は、計画の総額が一定の額に達すると、将来の拠出は許可されません。ただし、連邦政府が財政援助の適格性を判断した場合、529貯蓄プランの金額は、資産全体の一部と見なされることに注意する必要があります。一部の学生は、529の普通預金口座およびその他の資産の価値に応じて、他の方法で資格を得ることになる連邦財政援助を没収する場合があります。

撤退手順と手当は、人々がはっきりと理解すべき他の重要な529計画規則です。適切な手順が観察されない場合、529計画の受益者は、彼または彼女が撤回する資金に対して罰金を支払う必要がある場合があります。この料金は通常10％です。

重要な税もあります529の貯蓄プランに関連付けられたmplications。税制上の恩恵は、このタイプの大学貯蓄計画が非常に人気がある理由の1つです。しかし、多くの退職または大学の貯蓄オプションと同様に、529の各計画には、誰が貢献できるか、税金の控除として貢献し、請求できる額、およびその個人の正確な規則または税制上の利益が何であるかについて異なるルールがあります。

529貯蓄プランを使用して大学の費用を支払う時が来た場合、資格のある教育支出を構成する規則を理解することが重要です。ほとんどの529プランルールは、529アカウントの資金を使用して相殺できる支出のリストを提供します。リストに含まれていない費用に対して529プランファンドを使用すると、重大な罰則が発生する可能性があります。