Hvad er de vigtigste regler for 529 plan?

De vigtigste regler på 529 planer omhandler bidragsbeløb, årlig indkomst, tilbagetrækningsprocedurer og kvoter, skatter og kvalificerede uddannelsesudgifter.Forældre, pårørende eller andre mennesker, der fører tilsyn med en 529 besparelsesplan, bør gøre sig bekendt med disse regler for at drage fuld fordel af dette college -opsparingsværktøj.De fleste 529 -planregler har minimale og maksimale bidragsbeløb, og hvert sæt af 529 planregler dikterer også tilbagetrækningsprocedurer, skattepolitikker og kvalificerede uddannelsesudgifter, når det er tid til at trækkeBesparelsesplan skal være opmærksom på bidragsreglerne dikteret af planernes politik.Nogle planer har et minimumsbidrag på så lidt som $ 25 amerikanske dollars, mens andre kræver et større minimumsbidrag.Ligeledes har mange planer maksimum bidrag.I de fleste tilfælde bestemmes disse maksimum af staten, der fører tilsyn med planen.Hver stat kan pålægge en maksimal samlet bidragsgrænse, hvilket betyder, at når den samlede værdi af planen når et bestemt beløb, er der ikke tilladt nogen fremtidige bidrag.

Personer, der bidrager til en 529 besparelsesplan, ikke er begrænset baseret på deres årlige indkomst.Forældre skal dog være opmærksomme på, at mængden af penge i en 529 opsparingsplan betragtes som en del af deres samlede aktiver, når den føderale regering bestemmer økonomisk støtteberettigelse.Hvis de korrekte procedurer ikke observeres, kan modtageren af 529 -planen være nødt til at betale en straf for de midler, han eller hun trækker sig tilbage.Dette gebyr er typisk ti procent.

Der er også vigtige skattemæssige konsekvenser forbundet med 529 opsparingsplaner.Skattefordelen er en af grundene til, at denne type college -opsparingsplan er så populær.Ligesom mange pensioneringsmuligheder eller college -opsparingsmuligheder har hver 529 -plan imidlertid forskellige regler for, hvem der kan bidrage, hvor meget de kan bidrage og kræve som et fradrag på deres skatter, og hvad de nøjagtige regler eller skattefordele er for denne person.

Når det er tid til at bruge 529 besparelsesplanen til at betale for collegeudgifter, er det vigtigt at forstå reglerne for, hvad der udgør en kvalificeret uddannelsesudgifter.De fleste 529 -planregler indeholder en liste over udgifter, der kan modregnes ved hjælp af midler fra 529 -kontoen.Brug af 529 -planfonde til udgifter, der ikke er inkluderet på listen, kan resultere i betydelige sanktioner.