포트폴리오 리스크 란?

포트폴리오 리스크는 개인의 투자 포트폴리오 내의 모든 유가 증권에 첨부 된 결합 된 리스크를 말합니다. 이 위험은 일반적으로 매우 작은 경우에도 모든 유형의 투자와 관련된 위험이 있기 때문에 피할 수 없습니다. 투자자들은 종종 다각화를 통해 포트폴리오 리스크를 최소화하려고 시도하는데, 여기에는 잠재적 리스크 및 보상 측면에서 다른 특성을 가진 많은 유가 증권을 구매하는 것이 포함됩니다. 다각화를 통해 해결할 수없는 위험이 있으며, 시장 위험으로 알려진 이러한 위험은 대조적 인 투자로 헤징함으로써 만 줄일 수 있습니다.

실제로 자본을 투자하기 시작하지 않은 많은 사람들은 자신의 돈을 특정 유가 증권에 넣는 데 따른 긍정적 인 이점과 잠재적 인 이익 만 예측합니다. 그러나 실제로 모든 종류의 투자는 위험에 처한 자본이 줄어들거나 완전히 잃을 위험이 있습니다. 포트폴리오에 대한 모든 투자가 함께 추가 될 때, 결합 된 위험을 포트폴리오 위험이라고합니다.

투자자들은 여러 가지 다른 수단을 사용하여 발생해야하는 포트폴리오 위험을 줄입니다. 포트폴리오의 다각화는이를 달성하기위한 한 가지 방법입니다. 포트폴리오는 이종 증권과 다양한 유형의 투자로 가득 찬 포트폴리오를 구성하기 때문입니다. 이를 통해 하나 또는 몇 개의 증권이 성과를 잃을 위험은 포트폴리오에 균형을 잡을 수있는 다른 많은 것들이 있다는 사실에 의해 완화됩니다. 또한 일부 주식 및 채권과 같은 다른 유형의 유가 증권을 선택하면 경기 침체를 겪는 한 가지 보안 유형으로부터 투자자를 보호 할 수 있습니다.

일부 위험은 다각화 전략에 저항력이 있으며 포트폴리오 위험을 관리하는 투자자에게는 다른 도전 과제입니다. 이러한 위험을 시장 위험 또는 체계적 위험이라고하며, 전체 시장 또는 시장 세그먼트를 훑어 볼 수 있습니다. 예를 들어, 경기 침체의 경제는 광범위한 유가 증권을 겪게되므로 다양한 포트폴리오에도 해를 끼칠 수 있습니다. 투자자는 헤지스 (hedge)라고하는 투자를하도록 노력해야합니다. 헤지스 (hedge)는 본질적으로 이미 보유하고있는 자산의 성능에 반하는 시간입니다.

정통한 투자자는 일정량의 포트폴리오 위험을 높은 투자 보상 가능성에 대한 트레이드 오프로 기꺼이 받아 들일 것입니다. 결국 정부 발행 채권과 같이 위험도가 가장 낮은 유가 증권도 투자 수익이 거의 없습니다. 성장을 추구하는 투자자는 자신이 원하는 종류의 수익을 얻기 위해 약간의 위험을 감수해야합니다.