Hvad er porteføljesiko?

Porteføljesiko henviser til den kombinerede risiko, der er knyttet til alle værdipapirer inden for individets investeringsportefølje. Denne risiko er generelt uundgåelig, fordi der er et modicum af risiko involveret i enhver form for investering, selvom den er ekstremt lille. Investorer forsøger ofte at minimere porteføljesiko gennem diversificering, hvilket involverer at købe mange værdipapirer med forskellige egenskaber med hensyn til potentiel risiko og belønning. Der er nogle risici, som ikke kan løses gennem diversificering, og disse risici, kendt som markedsrisici, kan kun mindskes ved afdækning med kontrasterende investeringer.

Mange mennesker, der faktisk ikke er begyndt at investere deres kapital, forudser de positive og potentielle gevinster, der følger med at sætte ens penge i en specifik sikkerhed. I virkeligheden bærer investering af enhver art risikoen for, at hovedstaden på spil enten vil blive mindsket eller tabt fuldstændigt. Når alle investeringer i en portefølje tilføjes sammen, er deres combined risiko er kendt som porteføljesikoen.

Investorer bruger mange forskellige midler til at forsøge at mindske porteføljesikoen, som de skal pådrage sig. Diversificering af en portefølje er en sådan måde at opnå dette på, da den indebærer at opbygge en portefølje fuld af forskellige værdipapirer og forskellige typer investeringer. Ved at gøre dette mindskes risikoen for, at en eller endda et par værdipapirer underpresterer, af det faktum, at der er masser af andre i porteføljen for at afbalancere dem. Derudover kan valg af forskellige typer værdipapirer, som nogle aktier og nogle obligationer, beskytte investoren mod en sikkerhedstype, der går gennem en nedgang.

Nogle risici er modstandsdygtige over for diversificeringstaktikker, og de repræsenterer en anden udfordring for en investor, der administrerer porteføljesiko. Disse risici er kendt som markedsrisici eller systematiske risici, og de kan feje gennem et helt marked eller et segment af markedet. FEller eksempel, en økonomi i recession vil sandsynligvis få en bred vifte af værdipapirer til at lide, hvilket skader endda en diversificeret portefølje. Investorer skal forsøge at gøre investeringer kendt som Hedges, som i det væsentlige satser mod udførelsen af ​​de aktiver, de allerede har, i tider som disse.

Det skal bemærkes, at en kyndig investor er villig til at acceptere en vis mængde porteføljesiko som en afveksling for potentialet for høje investeringsbelønninger. Når alt kommer til alt giver de værdipapirer, der har den laveste risiko, som regeringsudstedte obligationer, også meget lidt afkast af investeringerne. Investorer, der søger vækst, skal være i stand til at påtage sig en lille risiko for at få den slags afkast, de søger efter deres portefølje.