Hoe belangrijk is een cashflow -analyse?
Het uitvoeren van een cashflowanalyse van tijd tot tijd kan zeer nuttig zijn voor bedrijven van alle soorten en soorten. Een gezonde cashflow, die normaal verwijst naar het tarief dat contant geld wordt ontvangen voor gebruik bij de werking van een bedrijf, is belangrijk om schulden tijdig te regelen en een bedrijf te helpen financiële middelen op te bouwen die kunnen worden opgeroepen in het geval dat de verkoop begint te zakken. Het periodiek beoordelen van de status van deze kasstroom biedt gegevens die het gemakkelijker maken om te bepalen hoe financieel gezond een bedrijf is en wat er kan worden gedaan om die vitaliteit te verbeteren.
Een van de belangrijkste voordelen van een cashflow -analyse is dat het bedrijf niet alleen een goed begrip behoudt van waar geld vandaan komt, maar hoeveel. Het is niet ongebruikelijk dat dit type analyse de zakelijke instroom van contanten scheiden om te bepalen welke activiteiten een fatsoenlijk rendement krijgen. De kasstroom kan bijvoorbeeld worden opgebouwd uit betalingen die door klanten, rente en dividendbetalingen worden overgemaaktVed uit investeringen en zelfs rendement op een soort financieringsonderneming. Door elk van deze bronnen van contanten afzonderlijk te classificeren, is het mogelijk om te bepalen of de investeringen een voldoende bedrag bijdragen aan de kasstroom of sommige wijzigingen in orde zijn.
Een cashflow -analyse houdt niet alleen betrekking op waar het geld vandaan komt, maar hoe vaak het verschijnt. Een deel van het analyseproces is om goed te kijken naar welk percentage van klanten betalingen binnen 30 dagen, binnen 60 dagen of binnen 90 dagen overbrengt. De analyse zal ook onthullen of sommige klanten routinematig meer dan 90 dagen rollen voordat betalingen worden overgelegd. Dit is waardevolle informatie die nuttig kan zijn bij het ontwikkelen van nieuwe overmakingsstrategieën die klanten aanmoedigen om hun rekeningen eerder in plaats van later te betalen, een beweging die in een kortere periode meer geld in handen van het bedrijf plaatst.
een cashflow -analysiS is niet alleen gericht op het gegenereerde geld, maar ook wat er met het geld gebeurt zodra het is ontvangen. Vaak zal een bedrijf proberen de ontvangst van contanten in een of andere vorm te correleren met de vervaldata van de huidige schuldverplichtingen. Het idee is om ervoor te zorgen dat fondsen op tijd aankomen om betalingen in te dienen aan leveranciers en leveranciers voordat late kosten of kosten worden beoordeeld. Vanuit dit perspectief betekent een poging om betalingsdata te regelen om in harmonie te werken met de normale stroom van contanten, uiteindelijk meer geld overgebleven in de handen van het bedrijf om verbeteringen aan te brengen, extra investeringen te kopen of kapitaalverbeteringen uit eigen zak te brengen in plaats van geld te lenen om te betalen voor die verbeteringen.
Afhankelijk van de aard van het bedrijf is het uitvoeren van een cashflowanalyse zo vaak als maandelijks niet onredelijk. Deze aanpak maakt het veel eenvoudiger om een potentiële negatieve kasstroomsituatie te laten afleggen die het bedrijf in een ongemakkelijke positie zou kunnen plaatsen, en om stappen te ondernemen die de FI van het bedrijf stabiliserenNanciale gezondheid tijdens langzame seizoenen. Veel soorten boekhoudsoftware omvatten rapporten die het maken van een cashflow -analyse relatief eenvoudig te beheren maken, waarbij sommige zelfs tools bieden die wijzen op belangrijke wijzigingen uit een voorgaande periode.