キャッシュフロー分析の重要性

キャッシュフロー分析を随時実施することは、あらゆる規模および種類の企業にとって非常に役立ちます。 健全なキャッシュフローは、通常、会社の運営に使用するために現金を受け取る割合を指しますが、負債をタイムリーに決済し、ビジネスが販売の際に必要となる財源を構築するのを助けるために重要です暴落し始める。 このキャッシュフローのステータスを定期的に評価することで、企業の財務状態とその活力を改善するために何ができるかを簡単に判断できるデータが提供されます。

キャッシュフロー分析の主な利点の1つは、会社がお金がどこから来ているかだけでなく、その金額についても十分に理解していることです。 このタイプの分析では、どのようなアクティビティがまともな収益を生み出しているかを判断するために、現金のビジネス流入を分離することは珍しいことではありません。 たとえば、キャッシュフローは、顧客から送金された支払い、投資から受け取った利子および配当の支払い、さらにはある種の金融ベンチャーの収益で構成されている場合があります。 これらの現金の各ソースを個別に分類することにより、投資がキャッシュフローに適切な金額を提供しているかどうか、または一部の変更が適切かどうかを判断できます。

キャッシュフロー分析は、お金がどこから来ているかだけでなく、どのくらいの頻度で現れるかを考慮します。 分析プロセスの一部は、30日以内、60日以内、または90日以内に支払を行っている顧客の割合を詳細に調べることです。 また、分析では、一部の顧客が支払いを送金する前に90日間定期的にローリングしているかどうかも明らかになります。 これは貴重な情報であり、顧客が請求書の支払いを遅らせるのではなく、早めることを奨励する新しい送金戦略を開発するのに役立ちます。

キャッシュフロー分析は、生成されたお金だけでなく、受け取ったお金に何が起こるかに焦点を当てています。 多くの場合、企業は何らかの形での現金の受領と現在の債務の支払期日との相関を求めます。 これは、延滞料金や料金が査定される前に、ベンダーやサプライヤーに支払いを提出するために資金が間に合うようにすることです。 この観点から、通常の現金の流れと調和するように支払い日を調整しようとすると、最終的には、会社の手に残ったお金が改善、追加投資の購入、または資金を借りるのではなくポケットからの資本改善を行うことになりますそれらの改善に対して支払います。

ビジネスの性質にもよりますが、毎月キャッシュフロー分析を行うのは不合理ではありません。 このアプローチにより、ビジネスが厄介な立場に置かれる可能性のある潜在的なマイナスのキャッシュフロー状況を回避し、遅い季節に会社の財務状態を安定させる措置を講じることがはるかに容易になります。 多くのタイプの会計ソフトウェアには、キャッシュフロー分析の作成を比較的簡単に管理できるレポートが含まれており、一部のツールは、前期間からの重要な変更を指摘するツールも提供しています。