Hur viktigt är en kassaflödesanalys?
Att genomföra en kassaflödesanalys från tid till annan kan vara till stor hjälp för företag i alla storlekar och typer. Ett hälsosamt kassaflöde, som normalt hänvisar till den kurs som kontanter mottas för användning vid drift av ett företag, är viktigt för att lösa skulder i tid och hjälpa ett företag att bygga ekonomiska resurser som kan uppmanas i händelse av att försäljningen börjar sjunka. Att regelbundet bedöma statusen för detta kassaflöde ger data som gör det lättare att bestämma hur ekonomiskt friskt ett företag är och vad som kan göras för att förbättra den vitaliteten.
En av de viktigaste fördelarna med en kassaflödesanalys är att företaget inte bara upprätthåller en god förståelse för var pengar kommer ifrån, utan hur mycket. Det är inte ovanligt för denna typ av analys att separera affärsinflöden för kontanter för att avgöra vilka aktiviteter som genereras anständiga avkastningar. Till exempel kan kassaflödet bestå av betalningar av kunder, ränta och utdelningsbetalningar mottagnaVed från investeringar och till och med returnerar någon typ av finansieringsföretag. Genom att klassificera var och en av dessa kontanter separat är det möjligt att avgöra om investeringarna bidrar med ett tillräckligt belopp till kassaflödet eller vissa förändringar är i ordning.
En kassaflödesanalys handlar inte bara om var pengarna kommer ifrån, utan hur ofta de dyker upp. En del av analysprocessen är att titta noga på vilken procentandel av kunderna som återlämnar betalningar inom 30 dagar, inom 60 dagar eller inom 90 dagar. Analysen kommer också att avslöja om vissa kunder rutinmässigt rullar över 90 dagar innan betalningar återförs. Detta är värdefull information som kan vara användbar för att utveckla nya överföringsstrategier som uppmuntrar kunder att betala sina räkningar förr snarare än senare, ett drag som lägger mer kontanter i företagets händer på en kortare tidsperiod.
ett kassaflöde analysiS är inte bara fokuserad på de pengar som genereras, utan också vad som händer med pengarna när de har mottagits. Ofta kommer ett företag att försöka korrelera mottagandet av kontanter i någon form med förfallodatum för nuvarande skuldförpliktelser. Tanken är att se till att medel anländer i tid för att lämna in betalningar till leverantörer och leverantörer innan några sena avgifter eller avgifter utvärderas. Ur detta perspektiv innebär att försöka ordna betalningsdatum för att arbeta i harmoni med det normala flödet av kontanter i slutändan mer pengar kvar i företagets händer för att göra förbättringar, köpa ytterligare investeringar eller göra kapitalförbättringar ur fickan snarare än att låna pengar för att betala för dessa förbättringar.
Beroende på verksamhetens natur är det inte orimligt att genomföra en kassaflödesanalys så ofta som månadsvis. Detta tillvägagångssätt gör det mycket enklare att ta bort en potentiell negativ kassaflödessituation som kan placera verksamheten i en besvärlig position och att vidta steg som stabiliserar företagets FINancial Health under långsamma säsonger. Många typer av redovisningsprogramvara inkluderar rapporter som gör skapandet av en kassaflödesanalys relativt enkel att hantera, med vissa till och med tillhandahålla verktyg som påpekar betydande förändringar från en tidigare period.