Wie wichtig ist eine Cashflow -Analyse?
Eine Cashflow -Analyse von Zeit zu Zeit kann für Unternehmen aller Größen und Typen sehr hilfreich sein. Ein gesunder Cashflow, der sich normalerweise auf den Zinssatz bezieht, den Bargeld für den Betrieb eines Unternehmens erhalten, ist wichtig, um die Schulden rechtzeitig zu begleichen und einem Unternehmen zu helfen, finanzielle Ressourcen aufzubauen, die in dem Fall, dass der Umsatz beginnt, zu sinken. In regelmäßigen Abständen des Status dieses Cashflows liefert Daten, die es einfacher ermöglichen, festzustellen, wie finanziell gesund ein Unternehmen ist und was getan werden kann, um diese Vitalität zu verbessern.
Einer der Hauptvorteile einer Cashflow -Analyse besteht darin, dass das Unternehmen nicht nur ein gutes Verständnis dafür hat, woher Geld kommt, sondern wie viel. Es ist nicht ungewöhnlich, dass diese Art der Analyse die geschäftlichen Zuflüsse von Bargeld getrennt hat, um festzustellen, welche Aktivitäten anständige Renditen erzielen. Zum Beispiel kann der Cashflow aus Zahlungen von Kunden, Zinsen und Dividendenzahlungen erhoben werdenaus Investitionen und sogar Rückgaben zu einer Art Finanzierungsunternehmen. Durch die separat klassifizieren Sie jede dieser Geldquellen, können Sie feststellen, ob die Anlagen einen angemessenen Betrag zum Cashflow oder einige Änderungen in Ordnung haben.
Eine Cashflow -Analyse befasst sich nicht nur darum, woher das Geld kommt, sondern wie oft sie auftaucht. Ein Teil des Analyseverfahrens besteht darin, genau zu untersuchen, wie viel Prozent der Kunden innerhalb von 30 Tagen, innerhalb von 60 Tagen oder innerhalb von 90 Tagen Zahlungen verweisen. Die Analyse zeigt auch, ob einige Kunden routinemäßig über 90 Tage vor dem Veräußerung von Zahlungen routinemäßig rollen. Dies sind wertvolle Informationen, die für die Entwicklung neuer Überweisungsstrategien nützlich sein können, die Kunden dazu ermutigen, ihre Rechnungen früher als später zu bezahlen, ein Schritt, der mehr Geld in die Hände des Unternehmens in kürzerer Zeit einbringt.
Ein Cashflow -AnalysiS konzentriert sich nicht nur auf das Geld, sondern auch, was mit dem Geld passiert, sobald es empfangen wird. Oft wird ein Unternehmen versuchen, den Eingang von Bargeld in irgendeiner Form mit den Fälligkeitsdaten der aktuellen Schuldenverpflichtungen zu korrelieren. Die Idee ist, sicherzustellen, dass die Mittel rechtzeitig eintreffen, um Zahlungen an Anbieter und Lieferanten vorzulegen, bevor verspätete Gebühren oder Gebühren bewertet werden. Aus dieser Perspektive bedeutet der Versuch, Zahlungsdaten in Einklang mit dem normalen Kaderfluss zu veranlassen
Abhängig von der Art des Geschäfts ist die Durchführung einer Cashflow -Analyse so häufig wie monatlich nicht unangemessen. Dieser Ansatz erleichtert es viel einfacher, eine potenzielle negative Cashflow -Situation zu lösen, die das Geschäft in eine unangenehme Position bringen könnte, und Schritte zu unternehmen, die den FI des Unternehmens stabilisieren könnenNancial Health während der langsamen Jahreszeiten. Viele Arten von Buchhaltungssoftware enthalten Berichte, die die Erstellung einer Cashflow -Analyse relativ einfach zu verwalten. Einige bieten sogar Tools, die signifikante Änderungen gegenüber einem früheren Zeitraum hinweisen.