Jak důležitá je analýza peněžních toků?
Provedení analýzy peněžních toků může být pro podniky všech velikostí a typů velmi užitečné. Zdravý peněžní tok, který se obvykle odkazuje na sazbu, kterou je přijímána hotovost pro použití při provozu společnosti, je důležitý pro včasné vypořádání dluhů a pomáhá podniku budovat finanční zdroje, které lze vyzvat v případě, že se tržby začnou propadnout. Pravidelné hodnocení stavu tohoto peněžního toku poskytuje údaje, které usnadňují určení, jak finančně zdravá je společnost a co lze udělat pro zlepšení této vitality.
Jednou z hlavních výhod analýzy peněžních toků je to, že společnost nejen udržuje dobré porozumění tomu, odkud peníze pocházejí, ale kolik. Není neobvyklé, že tento typ analýzy odděluje obchodní příliv hotovosti, aby se určilo, jaké činnosti jsou generovány slušné výnosy. Například peněžní tok může být vytvořen z plateb remitovaných zákazníky, úroky a dividendovými platbamiVed z investic a dokonce i návratnost nějakého typu financování. Samostatnou klasifikací každého z těchto zdrojů hotovosti je možné určit, zda investice přispívají k přiměřené částce k peněžnímu toku nebo jsou některé změny v pořádku.
Analýza peněžních toků se netýká pouze toho, odkud peníze pocházejí, ale jak často se objevují. Součástí procesu analýzy je pečlivě prozkoumat, jaké procento zákazníků odkládá platby do 30 dnů, do 60 dnů nebo do 90 dnů. Analýza také odhalí, zda se někteří zákazníci běžně pohybují po 90 dnech před odložením plateb. Toto jsou cenné informace, které mohou být užitečné při vývoji nových strategií remitence, které povzbuzují zákazníky, aby platili své účty dříve, než později, krok, který umístí více peněz do rukou společnosti v kratším časovém období.
Analyssi cash flowS není zaměřeno pouze na generované peníze, ale také na to, co se stane s penězi, jakmile budou obdrženy. Společnost se často bude snažit korelovat přijetí hotovosti v nějaké podobě s náležitou data současných dluhových závazků. Cílem je zajistit, aby finanční prostředky dorazily včas na předložení platby dodavatelům a dodavatelům před posouzením jakýchkoli poplatků nebo poplatků. Z tohoto hlediska pokus o zajištění platebních dat pro práci v harmonii s normálním tokem hotovosti nakonec znamená více peněz, které zbývají v rukou společnosti, aby provedly vylepšení, zakoupily další investice nebo vylepšení kapitálu z kapsy, spíše než si půjčily peníze na zaplacení těchto vylepšení.
V závislosti na povaze podnikání, provádění analýzy peněžních toků tak často, že měsíční není nepřiměřená. Tento přístup je mnohem snazší vyřadit potenciální negativní situaci v peněžních tocích, která by mohla podnik umístit do nepříjemné pozice, a podniknout kroky, které stabilizují firmu FINanciální zdraví během pomalých ročních období. Mnoho typů účetního softwaru zahrnuje zprávy, které usnadňují vytvoření analýzy peněžních toků relativně jednoduché spravovat, přičemž některé dokonce poskytují nástroje, které poukazují na významné změny z předchozího období.