Wat zijn de verschillende soorten financiële instellingsfraude?

De soorten financiële instellingsfraude zijn bijna net zo onbeperkt als het aantal criminelen dat de misdaden begaat.Hoewel de details van elk schema anders kunnen zijn, vallen veel van deze oplichting in twee categorieën: controleer fraude en elektronische fraude.Over het algemeen worden mensen die check -fraude gebruiken schriftelijke concepten gebruikt om geld te verkrijgen, en elektronische fraude maakt gebruik van informatie die via internet is verzameld.

Een van de meest voorkomende soorten fraude met financiële instellingen is chequefraude.In zijn eenvoudigste vorm wordt deze zwendel bereikt door de informatie -informatie of betalingsbedrag van een legitiem schriftelijke cheque te wijzigen.Meer gecompliceerde schema's omvatten namaakcontroles of het verkrijgen van lege cheques door diefstal.Dit soort fraude is over het algemeen gericht op accounthouders.Bepaalde andere nadelen, waaronder frauduleuze rekeningen en doelgerichte roodstand, hebben voornamelijk invloed op de financiële instelling.

Veel banken hebben extra beveiligingsmaatregelen om zichzelf en hun klanten te beschermen tegen fraude van financiële instellingen, maar individuen worden aangemoedigd om bepaalde stappen te ondernemen om hun rekeningen verder te beschermen.Om te beschermen tegen diefstal, wordt bijvoorbeeld aanbevolen om alle cheques te sturen naar en ontvangen van vergrendelde mailboxen.Alle velden op een ontwerp moeten volledig worden ingevuld met lijnen die zijn getrokken vanaf het einde van het schrijven tot het einde van het veld.Er wordt ook gesuggereerd dat blauwe pen moet worden gebruikt, omdat het moeilijker is om mechanisch te dupliceren.Bovendien kan frequente verzoening tussen bankafschriften en persoonlijke gegevens helpen bij het identificeren van frauduleuze activiteit en stappen ondernemen tegen toekomstige gebeurtenissen.

In een poging om fraude in financiële instelling te bestrijden, kiezen veel banken en klanten ervoor om hun bedrijf elektronisch te doen.Dit vermindert de mogelijkheid om fraude te controleren, maar het creëert de mogelijkheid van computerondersteunde aanvallen.De meeste instituten die financiële informatie afhandelen, hebben bewonderenswaardig op deze dreiging gereageerd door extreem beveiligde websites te maken.Criminelen hebben echter gereageerd door in plaats daarvan te proberen de accounthouders te regelen.

Elektronische financiële instellingsfraude is meestal het resultaat van een praktijk die phishing wordt genoemd.In deze praktijk stuurt de crimineel mensen e -mails met klikbare links naar banken, online winkels of nutsbedrijven die de ontvangers gebruiken.Deze links leiden echter niet tot de eigenlijke websites van bedrijven, maar pagina's die identiek lijken te zijn aan de legitieme sites.Nadat het slachtoffer zijn of haar wachtwoordinformatie heeft ingevoerd, heeft de oplichter toegang tot het Victims -account op de legitieme site.De meest effectieve manier voor mensen om dit type zwendel te bestrijden, is door nooit op een link in een e -mail te klikken, maar de website rechtstreeks te bezoeken of het bedrijf te bellen.