金融機関の詐欺の種類は何ですか？

金融機関の詐欺の種類は、犯罪を犯している犯罪者の数とほぼ同じくらい無制限です。 各スキームの詳細は異なる場合がありますが、これらの詐欺の多くは、詐欺と電子詐欺を確認する2つのカテゴリに分類されます。 一般的に、小切手詐欺を犯している人々は、書面によるドラフトを使用してお金を獲得し、電子詐欺はインターネットを介して収集された情報を悪用します。

最も一般的なタイプの金融機関の詐欺の1つは、詐欺をチェックすることです。 最も単純な形式では、この詐欺は、合法的に書かれたチェックの受信者情報または支払い額を変更することによって達成されます。 より複雑なスキームには、偽造チェックや盗難による空白のチェックの取得が含まれます。 これらのタイプの詐欺は、通常、アカウント所有者を対象としています。 不正な口座や目的のある当座貸越を含む特定の他の短所は、主に金融機関に影響を与えます。

多くの銀行は、自分自身とその顧客を融資から保護するためのセキュリティ対策を追加しましたIAL機関の詐欺はチェックしていますが、個人はアカウントをさらに保護するために特定の措置を講じることを奨励されています。 たとえば、盗難を防ぐには、すべてのチェックをロックされたメールボックスに郵送して受け取ることをお勧めします。 ドラフト上のすべてのフィールドは、書き込みの終わりからフィールドの終わりまで描かれた線で完全に埋める必要があります。 また、機械的に複製することがより困難であるため、青いペンを使用することもお勧めします。 さらに、銀行の明細書と個人記録の間の頻繁な和解は、不正行為を特定し、将来の出来事に反対する措置を講じるのに役立ちます。

金融機関の詐欺と闘うために、多くの銀行や顧客が電子的にビジネスを行うことを選択します。 これにより、詐欺の可能性が減りますが、コンピューター支援攻撃の可能性が生じます。 金融情報を処理するほとんどの機関Ionは、非常に安全なWebサイトを作成することにより、この脅威に見事に対応しています。 しかし、犯罪者は、代わりにアカウント所有者を計画しようとすることで対応しました。

電子金融機関の詐欺は、最も頻繁にフィッシングと呼ばれる慣行の結果です。 この慣行では、犯罪者は、受信者が使用する銀行、オンラインストア、またはユーティリティ会社へのクリック可能なリンクを持つ人々に電子メールを送信します。 ただし、これらのリンクは実際のビジネスのWebサイトにつながるわけではありませんが、合法的なサイトと同一であると思われるページです。 被害者がパスワード情報を入力した後、詐欺師は正当なサイトの被害者のアカウントにアクセスできます。 人々がこのタイプの詐欺と戦うための最も効果的な方法は、電子メール内のリンクをクリックしないでくださいが、ウェブサイトに直接アクセスするか、ビジネスに電話することです。