金融機関の不正行為にはどのような種類がありますか？

金融機関の詐欺の種類は、犯罪を犯した犯罪者の数とほぼ同じくらい無制限です。 各スキームの詳細は異なる場合がありますが、これらの詐欺の多くは、チェック詐欺と電子詐欺の2つのカテゴリに分類されます。 一般的に、小切手詐欺を犯した人々は書面による草案を使用してお金を入手し、電子詐欺はインターネット上で収集された情報を悪用します。

金融機関の詐欺の最も一般的なタイプの1つは小切手詐欺です。 最も単純な形式では、この詐欺は、正当に書かれた小切手の受取人情報または支払い金額を変更することによって達成されます。 より複雑なスキームには、偽造チェックや盗難による空のチェックの取得が含まれます。 これらのタイプの詐欺は、通常、アカウント所有者を対象としています。 詐欺口座や意図的な当座借越など、その他の特定の短所は、主に金融機関に影響を与えます。

多くの銀行は、小切手による金融機関の詐欺から自分自身と顧客を保護するためのセキュリティ対策を追加していますが、個人は口座をさらに保護するために特定の措置を講じることをお勧めします。 たとえば、盗難を防ぐために、ロックされたメールボックスにすべての小切手を郵送することをお勧めします。 下書きのすべてのフィールドは、執筆の終わりからフィールドの終わりまで引いた線で完全に埋める必要があります。 また、青いペンを使用することをお勧めします。これは、機械的に複製するのが難しいためです。 さらに、銀行取引明細書と個人記録の間の頻繁な調整は、不正行為を特定し、将来の発生に対処するのに役立ちます。

金融機関の詐欺と闘うため、多くの銀行と顧客はビジネスを電子的に行うことを選択しています。 これにより、小切手詐欺の可能性は減りますが、コンピューター支援攻撃の可能性が生じます。 金融情報を扱うほとんどの機関は、非常に安全なWebサイトを作成することにより、この脅威に見事に対応しています。 しかし、犯罪者は、代わりにアカウント所有者を計画しようとすることで対応しました。

電子金融機関の詐欺は、ほとんどの場合、フィッシングと呼ばれる慣行の結果です。 このプラクティスでは、犯罪者は、受信者が使用する銀行、オンラインストア、または公益企業へのリンクをクリック可能なメールを送信します。 ただし、これらのリンクは実際の企業のWebサイトにつながるのではなく、正当なサイトと同一に見えるページです。 被害者がパスワード情報を入力すると、詐欺師は正当なサイトの被害者のアカウントにアクセスできます。 人々がこのタイプの詐欺に対抗するための最も効果的な方法は、メール内のリンクをクリックしないで、ウェブサイトに直接アクセスするか、ビジネスに電話することです。