Hva er de forskjellige typene finansinstitusjonssvindel?

Typene finansinstitusjonssvindel er nesten like ubegrenset som antallet kriminelle som begår forbrytelsene.Selv om detaljene i hvert ordning kan være forskjellige, faller mange av disse svindelene i to kategorier: sjekk svindel og elektronisk svindel.Generelt bruker personer som begår sjekksvindel skriftlige utkast for å skaffe penger, og elektronisk svindel utnytter informasjon samlet over internett.

En av de vanligste typene finansinstitusjonssvindel er å sjekke svindel.I sin enkleste form oppnås denne svindelen ved å endre mottakerinformasjon eller betalingsbeløp for en legitimt skriftlig sjekk.Mer kompliserte ordninger inkluderer forfalskningskontroller eller innhenting av blanke sjekker med tyveri.Disse typer svindel er generelt rettet mot kontoinnehavere.Visse andre ulemper, inkludert uredelige kontoer og målrettede kassekreditt, påvirker først og fremst finansinstitusjonen.

Mange banker har lagt til sikkerhetstiltak for å beskytte seg selv og sine kunder mot bedrageri av finansinstitusjoner ved sjekk, men enkeltpersoner oppfordres til å ta visse skritt for å beskytte regnskapet ytterligere.For å beskytte mot tyveri, anbefales det for eksempel at alle sjekker sendes til og mottatt fra låste postkasser.Alle felt på et utkast skal fylles ut helt med linjer trukket fra slutten av skrivingen til slutten av feltet.Det antydes også at blå penn brukes, fordi det er vanskeligere å duplisere mekanisk.I tillegg kan hyppig avstemming mellom kontoutskrifter og personlige poster bidra til å identifisere uredelig aktivitet og ta skritt mot fremtidige forekomster.

I et forsøk på å bekjempe svindel av finansinstitusjoner, velger mange banker og kunder å drive virksomheten elektronisk.Dette reduserer muligheten for sjekksvindel, men det skaper muligheten for datamaskinassisterte angrep.De fleste institutter som håndterer økonomisk informasjon har svart beundringsverdig på denne trusselen ved å lage ekstremt sikre nettsteder.Kriminelle har imidlertid svart med å forsøke å planlegge kontoinnehaverne i stedet.

Elektronisk finansinstitusjonssvindel er hyppigst resultatet av en praksis som kalles phishing.I denne praksisen sender kriminelle e -postmeldinger som har klikkbare lenker til banker, nettbutikker eller verktøyfirmaer som mottakerne bruker.Disse koblingene fører ikke til de faktiske virksomhetsnettstedene, men sider som ser ut til å være identiske med de legitime nettstedene.Etter at offeret har kommet inn i sin passordinformasjon, kan svindleren få tilgang til ofrenes konto på det legitime nettstedet.Den mest effektive måten for folk å bekjempe denne typen svindel er å aldri klikke på en lenke i en e -post, men enten besøke nettstedet direkte eller ringe virksomheten.