Vilka är de olika typerna av bedrägerier av finansiella institutioner?
De typer av bedrägerier som är finansiella institutioner är nästan lika obegränsade som antalet brottslingar som begår brott. Även om detaljerna för varje schema kan vara annorlunda, så faller många av dessa bedrägerier i två kategorier: kontrollbedrägeri och elektronisk bedrägeri. I allmänhet använder personer som bedriver kontrollbedrägerier skriftliga utkast för att få pengar, och elektroniskt bedrägeri utnyttjar information som samlas in via Internet.
En av de vanligaste typerna av finansiella institutioner är bedrägerier. I sin enklaste form uppnås denna bedrägeri genom att ändra mottagarinformation eller betalningsbelopp för en legitimt skriven check. Mer komplicerade system inkluderar förfalskningskontroller eller att få tomma kontroller med stöld. Dessa typer av bedrägeri riktar sig vanligtvis till kontoinnehavare. Vissa andra nackdelar, inklusive bedrägliga konton och målmedvetna överdrag, påverkar främst finansinstitutet.
Många banker har lagt till säkerhetsåtgärder för att skydda sig själva och sina kunder från bedrägerier från finansinstitut genom check, men individer uppmanas att vidta vissa åtgärder för att ytterligare skydda sina konton. För att skydda mot stöld, rekommenderas till exempel att alla kontroller skickas till och tas emot från låsta postlådor. Alla fält på ett utkast ska fyllas i helt med linjer ritade från slutet av skrivandet till slutet av fältet. Det föreslås också att blå penna används, eftersom det är svårare att duplicera mekaniskt. Dessutom kan ofta försoning mellan kontoutdrag och personliga poster hjälpa till att identifiera bedräglig aktivitet och vidta åtgärder mot framtida händelser.
I ett försök att bekämpa bedrägerier från finansiella institutioner väljer många banker och kunder att bedriva sin verksamhet elektroniskt. Detta minskar risken för kontrollbedrägeri, men det skapar möjligheten till datorassisterade attacker. De flesta institut som hanterar ekonomisk information har svarat beundransvärt på detta hot genom att skapa extremt säkra webbplatser. Kriminella har dock svarat genom att försöka planera kontoinnehavarna istället.
Elektroniskt finansiella institutbedrägeri är oftast resultatet av en praxis som kallas phishing. I denna praxis skickar brottslingen e-postmeddelanden som har klickbara länkar till banker, nätbutiker eller verktygsföretag som mottagarna använder. Dessa länkar leder dock inte till de faktiska företagens webbplatser men till sidor som verkar vara identiska med de legitima webbplatserna. Efter att offret har angett sin lösenordsinformation kan svindlaren få åtkomst till offrets konto på den legitima webbplatsen. Det mest effektiva sättet för människor att bekämpa denna typ av bedrägeri är att aldrig klicka på en länk i ett e-postmeddelande utan antingen besöka webbplatsen direkt eller ring företaget.