Wat zijn aanhangwagenkosten?

Een aanhangwagenvergoeding is een betaling van de beheerder van een beleggingsfonds aan een verkoper die ondersteuning en service aan klanten biedt. Zolang een klant aandelen in het fonds behoudt, ontvangt de verkoper een trailer-vergoeding. Dit kan mogelijk een belangenconflict veroorzaken en beleggers kunnen hun adviseurs vragen naar eventuele compensaties die zij ontvangen in verband met klantactiviteiten. Als u zich bewust bent van dergelijke vergoedingen, kunnen beleggers een weloverwogen beslissing nemen wanneer ze beslissen waar ze willen beleggen.

Vanuit het perspectief van een beheerder van beleggingsfondsen kan de beheerder door de verkoop in handen te geven van een andere financiële professional, zich concentreren op het beheer van het fonds. Managers stellen doelen voor het fonds, analyseren beschikbare beleggingen en nemen beslissingen over hoe activa worden verdeeld om het rendement te maximaliseren. Afzonderlijke verkopers kunnen verkeer naar het fonds genereren, waardoor het aantal investeerders toeneemt en meer fondsen beschikbaar komen voor investeringen.

Het fonds vergoedt de verkoper voor het verstrekken van advies, aanbevelingen en informatie aan beleggers, in wezen voor de diensten van de verkoper. Het is niet helemaal hetzelfde als een commissie, waar mensen betaling ontvangen voor het doen van een verkoop maar geen doorlopende ondersteuningsverplichtingen hebben. Klanten verwachten in de toekomst contact op te kunnen nemen met een vertegenwoordiger als ze vragen of opmerkingen hebben of het fonds willen verlaten. Niet alle fondsen bieden trailer-kosten en het aangeboden bedrag kan variëren.

Klanten kunnen zich zorgen maken over een aanhangwagenvergoeding omdat dit aanbevelingen kan beïnvloeden. In een situatie waarin een verkoper een vergoeding ontvangt voor het aanbevelen van een bepaald product, kunnen verkopers in de verleiding komen om de optie te kiezen die hen het meest bevalt, in plaats van het beste product voor de klant. Klanten kunnen vragen waarom een ​​bepaald fonds wordt aanbevolen en willen mogelijk informatie over alternatieven voordat ze een beslissing nemen om te beleggen. Dit kan hen helpen te bepalen of de aanbevelingen van een verkoper in hun belang zijn.

Wetten en ethische normen in sommige regio's vereisen dat professionals in de financiële dienstverlening financiële relaties openbaren voordat transacties worden uitgevoerd. In deze situaties, als de investeringsbeslissingen van een klant een aanhangervergoeding voor de verkoper opleveren, moet dit worden besproken. Financiële bekendmakingen kunnen ook gedetailleerde lijsten met accountkosten bevatten, zodat klanten de bijbehorende kosten van hun beleggingen begrijpen, zoals jaarlijkse onderhoudskosten die het beleggingsfonds van hen kan eisen, zolang ze aandelen behouden of transactiekosten die verbonden zijn aan de verkoop van hun aandelen.