Hvad er et trailergebyr?

Et trailergebyr er en betaling fra forvalteren af ​​en gensidig fond til en sælger, der yder support og service til kunderne. Så længe en klient beholder andele i fonden, modtager sælgeren et trailergebyr. Dette kan potentielt skabe en interessekonflikt, og investorer vil måske spørge deres rådgivere om enhver kompensation, de modtager i forbindelse med klientaktiviteter. At være opmærksom på gebyrer af denne art kan hjælpe investorer med at tage en informeret beslutning, når de beslutter, hvor de skal investere.

Fra en gensidig fondsforvalteres perspektiv kan det at placere salg i hænderne på en anden finansieret professionel give manageren mulighed for at fokusere på håndteringen af ​​fonden. Ledere sætter mål for fonden, analyserer tilgængelige investeringer og træffer beslutninger om, hvordan man distribuerer aktiver for at maksimere afkastet. Separate sælgere kan føre trafik til fonden, øge antallet af investorer og stille flere midler til rådighed til investering.

Fonden kompenserer sælgeren for at give rådgivning, henstillinger og information til investorer, idet de i det væsentlige betaler for sælgers tjenester. Det er ikke helt det samme som en provision, hvor folk modtager betaling for at sælge, men ikke har løbende supportforpligtelser. Kunder forventer at kunne kontakte en salgsrepræsentant i fremtiden, hvis de har spørgsmål eller bekymringer, eller ønsker at forlade fondet. Ikke alle fonde tilbyder et trailergebyr, og det tilbudte beløb kan variere.

Kunder kan være bekymrede for et trailergebyr, fordi det kan have indflydelse på anbefalinger. I en situation, hvor en sælger modtager kompensation for at anbefale et bestemt produkt, kan sælgere blive fristet til at vælge den mulighed, der er mest fordel for dem, snarere end det bedste produkt for kunden. Kunder kan spørge, hvorfor en bestemt fond anbefales, og måske ønsker at få information om alternativer, før de træffer en beslutning om at investere. Dette kan hjælpe dem med at afgøre, om en sælgers anbefalinger er i deres bedste interesse.

Lover og etiske standarder i nogle regioner kræver, at fagfolk i finansielle tjenester skal afsløre økonomiske forhold, før de foretager transaktioner. I disse situationer, hvis en kundes investeringsbeslutninger netto et trailergebyr for sælgeren, skal dette diskuteres. Finansielle oplysninger kan også omfatte detaljerede lister over kontogebyrer, så klienter forstår de tilknyttede omkostninger ved deres investeringer, såsom årlige vedligeholdelsesgebyrer, som den gensidige fond kan kræve, at de betaler, så længe de beholder aktier eller transaktionsgebyrer i forbindelse med salg af deres aktier.