Co to jest opłata za przyczepę?
Opłata za przyczepę to płatność od zarządzającego funduszem wspólnego inwestowania do sprzedawcy, który zapewnia wsparcie i obsługę klientów. Tak długo, jak klient zachowuje akcje funduszu, sprzedawca otrzymuje opłatę przyczepy. Może to potencjalnie spowodować konflikt interesów, a inwestorzy mogą chcieć zapytać swoich doradców o wszelkie rekompensaty, które otrzymują w związku z działaniami klientów. Świadomość tego rodzaju opłat może pomóc inwestorom w podjęciu świadomej decyzji przy podejmowaniu decyzji, gdzie inwestować.
Z perspektywy zarządzającego funduszem wspólnego inwestowania przekazanie sprzedaży w ręce innego specjalisty ds. Finansów może pozwolić zarządzającemu skoncentrować się na obsłudze funduszu. Menedżerowie ustalają cele dla funduszu, analizują dostępne inwestycje i podejmują decyzje dotyczące sposobu dystrybucji aktywów w celu maksymalizacji zysków. Oddzielni sprzedawcy mogą kierować ruch do funduszu, zwiększając liczbę inwestorów i udostępniając więcej funduszy na inwestycje.
Fundusz wynagradza sprzedawcę za udzielanie porad, rekomendacji i informacji inwestorom, zasadniczo płacąc za usługi sprzedawcy. Nie jest to dokładnie to samo, co prowizja, w której ludzie otrzymują zapłatę za dokonanie sprzedaży, ale nie mają ciągłego obowiązku wsparcia. Klienci oczekują, że będą mogli skontaktować się z przedstawicielem handlowym w przyszłości, jeśli będą mieli pytania lub wątpliwości lub chcą wyjść z funduszu. Nie wszystkie fundusze oferują opłatę za przyczepę, a oferowana kwota może się różnić.
Klienci mogą mieć obawy dotyczące opłaty za przyczepę, ponieważ może to mieć wpływ na rekomendacje. W sytuacji, gdy sprzedawca otrzymuje rekompensatę za zalecenie określonego produktu, sprzedawcy mogą ulec pokusie, aby wybrać opcję, która przynosi największe korzyści, a nie najlepszy produkt dla klienta. Klienci mogą zapytać, dlaczego dany fundusz jest rekomendowany, i mogą chcieć uzyskać informacje na temat alternatyw, zanim podejmą decyzję o inwestycji. Pomoże im to ustalić, czy zalecenia sprzedawcy są w najlepszym interesie.
Przepisy i standardy etyczne w niektórych regionach wymagają od specjalistów usług finansowych ujawnienia relacji finansowych przed dokonaniem transakcji. W takich sytuacjach, jeśli decyzje inwestycyjne klienta spowodują naliczenie opłaty za sprzedawcę, należy to omówić. Informacje finansowe mogą również zawierać szczegółowe wykazy opłat za konto, aby klienci rozumieli związane z nimi koszty inwestycji, takie jak roczne opłaty za utrzymanie, które fundusz wspólnego inwestowania może wymagać od nich, dopóki zachowują akcje lub opłaty transakcyjne związane ze sprzedażą swoich akcji.