Was ist eine Trailergebühr?
Eine Rückvergütung ist eine Zahlung des Managers eines Investmentfonds an einen Verkäufer, der den Kunden Support und Service bietet. Solange ein Kunde Anteile am Fonds behält, erhält der Verkäufer eine Rückvergütung. Dies kann möglicherweise zu Interessenkonflikten führen, und Anleger möchten ihre Berater möglicherweise nach einer Vergütung fragen, die sie im Zusammenhang mit Kundenaktivitäten erhalten. Die Kenntnis von Gebühren dieser Art kann Anlegern dabei helfen, eine fundierte Entscheidung zu treffen, wann sie entscheiden, wo sie investieren.
Aus der Sicht eines Investmentfondsmanagers kann die Übertragung von Verkäufen in die Hände eines anderen Finanzfachmanns es dem Manager ermöglichen, sich auf den Umgang mit dem Fonds zu konzentrieren. Die Manager legen Ziele für den Fonds fest, analysieren die verfügbaren Anlagen und treffen Entscheidungen über die Verteilung der Vermögenswerte, um die Rendite zu maximieren. Separate Vertriebsmitarbeiter können den Verkehr zum Fonds lenken, die Anzahl der Anleger erhöhen und mehr Mittel für Investitionen bereitstellen.
Der Fonds entschädigt den Verkäufer für die Bereitstellung von Ratschlägen, Empfehlungen und Informationen an die Anleger, wobei er im Wesentlichen für die Dienstleistungen des Verkäufers bezahlt. Es ist nicht ganz dasselbe wie eine Provision, bei der die Leute für den Verkauf eine Zahlung erhalten, aber keine laufenden Unterstützungsverpflichtungen haben. Kunden erwarten, dass sie in Zukunft einen Vertriebsmitarbeiter kontaktieren können, wenn sie Fragen oder Bedenken haben oder den Fonds verlassen möchten. Nicht alle Fonds bieten eine Anhängergebühr an, und der angebotene Betrag kann variieren.
Kunden haben möglicherweise Bedenken hinsichtlich einer Anhängergebühr, da diese die Empfehlungen beeinflussen könnte. In einer Situation, in der ein Verkäufer eine Entschädigung für die Empfehlung eines bestimmten Produkts erhält, ist der Verkäufer möglicherweise versucht, die Option zu wählen, die ihm am meisten zusagt, und nicht das beste Produkt für den Kunden. Kunden können sich erkundigen, warum ein bestimmter Fonds empfohlen wird, und möchten möglicherweise Informationen zu Alternativen erhalten, bevor sie sich für eine Anlageentscheidung entscheiden. Dies kann ihnen helfen, festzustellen, ob die Empfehlungen eines Verkäufers in ihrem besten Interesse sind.
Gesetze und ethische Standards in einigen Regionen verlangen, dass Finanzdienstleister finanzielle Beziehungen offenlegen, bevor sie Transaktionen tätigen. In diesen Situationen muss dies besprochen werden, wenn die Investitionsentscheidungen eines Kunden eine Anhängergebühr für den Verkäufer erheben. Finanzielle Angaben können auch detaillierte Listen von Kontogebühren enthalten, damit die Kunden die mit ihren Anlagen verbundenen Kosten verstehen, z. B. die jährlichen Wartungsgebühren, die der Investmentfonds möglicherweise zu zahlen hat, solange sie Anteile behalten oder die mit dem Verkauf ihrer Anteile verbundenen Transaktionsgebühren.