Vad är en traileravgift?
En traileravgift är en betalning från chefen för en fond till en säljare som ger stöd och service till kunderna. Så länge en klient behåller aktier i fonden får säljaren en släpvagnsavgift. Detta kan potentiellt skapa en intressekonflikt och investerare kanske vill fråga sina rådgivare om all ersättning de får i samband med kundaktiviteter. Att vara medveten om avgifter av denna art kan hjälpa investerare att fatta ett informerat beslut när de beslutar var de ska investera.
ur perspektivet av en fondförvaltare, att lägga försäljning i händerna på en annan ekonomisk professionell kan göra det möjligt för chefen att fokusera på att hantera fonden. Chefer sätter mål för fonden, analyserar tillgängliga investeringar och fattar beslut om hur man kan dela ut tillgångar för att maximera avkastningen. Separata säljare kan driva trafik till fonden, öka antalet investerare och göra mer medel tillgängliga för investeringar.
Fonden kompenserar säljaren för att ge råd,Rekommendationer och information till investerare betalar i huvudsak för säljarens tjänster. Det är inte riktigt detsamma som en provision, där människor får betalning för att göra en försäljning men inte har pågående stödförpliktelser. Kunder förväntar sig att kunna kontakta en säljrepresentant i framtiden om de har frågor eller problem eller vill lämna fonden. Inte alla fonder erbjuder en traileravgift och det belopp som erbjuds kan variera.
Kunder kan ha oro över en traileravgift eftersom det kan påverka rekommendationer. I en situation där en säljare får ersättning för att rekommendera en viss produkt kan säljare frestas att välja alternativet som gynnar dem mest, snarare än den bästa produkten för klienten. Kunder kan fråga varför en viss fond rekommenderas och kanske vill få information om alternativ innan de fattar ett beslut att investera. Detta kan hjälpam avgör om en säljares rekommendationer är i deras bästa.
Lagar och etiska standarder i vissa regioner kräver att yrkesverksamma inom finansiella tjänster ska avslöja ekonomiska relationer innan transaktioner gör transaktioner. I dessa situationer, om en klients investeringsbeslut kommer att netto en traileravgift för säljaren, måste detta diskuteras. Ekonomiska upplysningar kan också inkludera detaljerade listor över kontovelar så att kunder förstår de tillhörande kostnaderna för sina investeringar, till exempel årliga underhållsavgifter för fonder kan kräva att de betalar så länge de behåller aktier eller transaktionsavgifter i samband med att sälja sina aktier.