Hva er et traileravgift?

Et traileravgift er en betaling fra sjefen for et aksjefond til en selger som gir støtte og service til kundene. Så lenge en klient beholder aksjer i fondet, mottar selgeren et traileravgift. Dette kan potensielt skape en interessekonflikt, og investorer vil kanskje spørre rådgiverne om enhver kompensasjon de mottar i forbindelse med klientaktiviteter. Å være klar over gebyrer av denne art kan hjelpe investorer med å ta en informert beslutning når de bestemmer hvor de skal investere.

Fra perspektivet til en aksjefondssjef, kan det å sette salg i hendene på en annen finansiell profesjonell tillate manageren å fokusere på å håndtere fondet. Ledere setter mål for fondet, analyserer tilgjengelige investeringer og tar beslutninger om hvordan de skal distribuere eiendeler for å maksimere avkastningen. Separate selgere kan føre trafikk til fondet, øke antallet investorer og gjøre mer midler tilgjengelig for investeringer.

Fondet kompenserer selgeren for å gi råd,Anbefalinger og informasjon til investorer, i hovedsak betaler for selgerens tjenester. Det er ikke helt det samme som en provisjon, der folk mottar betaling for salg, men ikke har løpende støtteforpliktelser. Klienter forventer å kunne kontakte en salgsrepresentant i fremtiden hvis de har spørsmål eller bekymringer, eller ønsker å forlate fondet. Ikke alle midler tilbyr et traileravgift, og beløpet som tilbys kan variere.

Klienter kan ha bekymring for et traileravgift fordi det kan påvirke anbefalinger. I en situasjon der en selger mottar kompensasjon for å anbefale et bestemt produkt, kan selgere bli fristet til å velge alternativet som kommer dem mest til gode, snarere enn det beste produktet for klienten. Kunder kan spørre hvorfor et bestemt fond blir anbefalt og kan ønske å få informasjon om alternativer før de tar en beslutning om å investere. Dette kan hjelpem Bestem om en selgeres anbefalinger er i deres beste interesse.

Lover og etiske standarder i noen regioner krever fagpersoner for finansielle tjenester for å avsløre økonomiske forhold før de foretar transaksjoner. I disse situasjonene, hvis en kundes investeringsbeslutninger vil netto et traileravgift for selgeren, må dette diskuteres. Økonomiske avsløringer kan også omfatte detaljerte lister over kontogebyrer slik at klienter forstår de tilhørende kostnadene med investeringene sine, for eksempel årlige vedlikeholdsgebyrer, kan gjensidige fond kreve at de betaler så lenge de beholder aksjer eller transaksjonsgebyr forbundet med å selge aksjene sine.