Hva er en traileravgift?

Tilhengeravgift er en betaling fra forvalteren av et aksjefond til en selger som gir support og service til kundene. Så lenge en klient beholder aksjer i fondet, mottar selgeren en traileravgift. Dette kan potensielt skape en interessekonflikt, og investorer vil kanskje spørre rådgiverne om kompensasjon de mottar i forbindelse med klientaktiviteter. Å være klar over avgifter av denne art kan hjelpe investorer å ta en informert beslutning når de bestemmer seg for hvor de skal investere.

Fra en aksjefondsforvalteres perspektiv kan det å sette salg i hendene på en annen finansiell profesjonell tillate forvalteren å fokusere på å håndtere fondet. Ledere setter mål for fondet, analyserer tilgjengelige investeringer og tar beslutninger om hvordan de skal fordele eiendeler for å maksimere avkastningen. Separate selgere kan føre trafikk til fondet, øke antall investorer og gjøre flere midler tilgjengelig for investering.

Fondet kompenserer selgeren for å gi råd, anbefalinger og informasjon til investorer, og betaler i hovedsak for selgerens tjenester. Det er ikke helt det samme som en provisjon, der folk mottar betaling for å selge, men ikke har løpende støtteforpliktelser. Kunder forventer å kunne kontakte en salgsrepresentant i fremtiden hvis de har spørsmål eller bekymringer, eller ønsker å forlate fondet. Ikke alle fond tilbyr traileravgift, og beløpet som tilbys kan variere.

Klienter kan ha bekymringer for trailersgebyr fordi det kan påvirke anbefalingene. I en situasjon hvor en selger mottar kompensasjon for å anbefale et bestemt produkt, kan selgere bli fristet til å velge det alternativet som gagner dem mest, i stedet for det beste produktet for kunden. Kunder kan spørre hvorfor et bestemt fond blir anbefalt og vil kanskje få informasjon om alternativer før de tar en beslutning om å investere. Dette kan hjelpe dem med å avgjøre om en selgers anbefalinger er i deres beste interesse.

Lover og etiske standarder i noen regioner krever at profesjonelle finansielle tjenester må opplyse om økonomiske forhold før de gjør transaksjoner. I disse situasjonene, hvis en kundes investeringsbeslutninger vil netto et trailergebyr for selgeren, må dette diskuteres. Finansielle opplysninger kan også inneholde detaljerte lister over kontogebyrer slik at klienter forstår de tilknyttede kostnadene med investeringene sine, for eksempel årlige vedlikeholdsgebyrer som aksjefondet kan kreve at de betaler så lenge de beholder aksjer eller transaksjonsgebyrer forbundet med å selge sine aksjer.