Co je to poplatek za přívěs?

Poplatek za přívěsek je platba od správce podílového fondu prodejci, který poskytuje podporu a služby zákazníkům. Dokud si klient ponechá akcie ve fondu, obdrží prodejce poplatek za přívěs. To může potenciálně způsobit střet zájmů a investoři se možná mohou zeptat poradců na jakoukoli náhradu, kterou obdrží v souvislosti s činnostmi klienta. Znalost poplatků tohoto charakteru může investorům pomoci učinit informované rozhodnutí, když se rozhodnou, kam investovat.

Z pohledu manažera podílového fondu může uvedení prodeje do rukou jiného finančního profesionála umožnit manažerovi soustředit se na nakládání s fondem. Manažeři stanovují cíle fondu, analyzují dostupné investice a rozhodují o tom, jak distribuovat aktiva, aby maximalizovali návratnost. Oddělení prodejci mohou řídit provoz fondu, zvyšovat počet investorů a zpřístupňovat více finančních prostředků na investice.

Fond kompenzuje prodejci za poskytování rad, doporučení a informací investorům, přičemž v zásadě platí za služby prodávajícího. Není to úplně stejné jako provize, kde lidé dostávají platby za prodej, ale nemají trvalé podpůrné povinnosti. Klienti očekávají, že budou mít v budoucnu možnost kontaktovat obchodního zástupce, pokud budou mít dotazy nebo obavy, nebo budou chtít opustit fond. Ne všechny fondy nabízejí poplatek za přívěs a nabízená částka se může lišit.

Klienti se mohou obávat poplatku za přívěs, protože by to mohlo ovlivnit doporučení. V situaci, kdy prodejce obdrží náhradu za doporučení konkrétního produktu, mohou být prodejci v pokušení zvolit si variantu, která je pro ně nejvýhodnější, spíše než nejlepší produkt pro klienta. Zákazníci se mohou zeptat, proč je konkrétní fond doporučován, a mohou se rozhodnout získat informace o alternativách, než se rozhodnou investovat. To jim může pomoci určit, zda doporučení prodejce jsou v jejich nejlepším zájmu.

Zákony a etické standardy v některých regionech vyžadují, aby odborníci na finanční služby před provedením transakcí zveřejnili finanční vztahy. V těchto situacích, pokud klientova investiční rozhodnutí sníží poplatek za přívěsu pro prodejce, musí být toto projednáno. Zveřejňování finančních údajů může také zahrnovat podrobné seznamy poplatků za účty, aby klienti rozuměli souvisejícím nákladům spojených s jejich investicemi, jako jsou roční poplatky za správu, které může vzájemný fond požadovat, aby zaplatili, pokud si ponechají akcie nebo transakční poplatky spojené s prodejem svých akcií.