Wat is een toewijzingspercentage?
Een toewijzingspercentage is het bedrag aan contanten dat een belegger gebruikt om een investering te beveiligen, minder vergoedingen of andere kosten in verband met de aankoop van dat actief. Dit betekent dat om het werkelijke toewijzingspercentage te bepalen, het noodzakelijk is om eventuele front-end belastingen, makelaarskosten of andere kosten af te trekken die deel uitmaakten van de algehele acquisitie-inspanning. Beleggers beschouwen het toewijzingspercentage goed als een manier om te bepalen met welke beleggingsfondsen of makelaars moeten werken, terwijl het de toewijzingspercentage nog steeds zo laag mogelijk houdt.
Met zowat elk type investeringsaankoop is er een type toewijzingspercentage dat is gemaakt. Omdat het tarief meestal als een percentage wordt gepresenteerd, zullen beleggers proberen dat percentage zo laag mogelijk te houden. In veel gevallen worden de verschillende vergoedingen en commissies berekend als percentages van de basisaankoopprijs, waardoor het gemakkelijker is om te bepalen hoeveel van de totale kosten worden geassocieerd met de eigenlijke investering en wHAT -percentage van de kosten is verbonden met verschillende kosten die worden betaald aan degenen die bij de transactie zijn geholpen.
Aangezien het idee is om het toewijzingspercentage zo laag mogelijk te houden, zullen beleggers vaak proberen een transactie uit te voeren via makelaars of dealers die de meest kostenefficiënte tarieven schema's bieden. Als een makelaar bijvoorbeeld drie procent commissie in rekening brengt voor hun diensten en een andere makelaar twee procent in rekening brengt, zal een belegger de laatste optie goed bekijken, omdat dit zou leiden tot een lager toewijzingspercentage. Ervan uitgaande dat de twee makelaars vergelijkbaar zijn in termen van de andere diensten die ze aanbieden, en de vergoedingen die verband houden met die diensten, kan de belegger de toewijzingspercentage beheersen door samen te werken met de goedkopere makelaar.
De front-end belasting geassocieerd met een bepaald beleggingsfonds kan ook een rol spelen in hoe een belegger erin slaagt de allocatiepercentage op elke i te behoudennvestment zo laag mogelijk. Als twee fondsen met vergelijkbare onderliggende effecten en rendementen verschillende front-end ladingen dragen, is de kans groot dat de belegger gaat met degene die de lagere front-end lading heeft. Dit betekent dat als het ene fonds als een toewijzingspercentage van vier procent en het andere een percentage van vijf procent, en de belegger waarschijnlijk min of meer hetzelfde rendement van beide optie zal verdienen, er een goede kans is dat het beleggingsfonds met de front-end lading van vier procent zal worden gekozen. Als gevolg hiervan wordt een hoger percentage van de totale beleggingskosten geassocieerd met het actief zelf, en minder met vergoedingen en andere kosten die werden gemaakt als gevolg van de acquisitie.