Was ist eine Allokationsrate?
Eine Zuordnungsrate ist die Höhe des Bargeldes, den ein Anleger zur Sicherung einer Investition, weniger Gebühren oder sonstigen Ausgaben im Zusammenhang mit dem Kauf dieses Vermögenswerts verwendet. Dies bedeutet, dass es erforderlich ist, um die tatsächliche Zuteilungsrate zu bestimmen, die Front-End-Ladungen, Brokergebühren oder andere Kosten abziehen, die Teil der allgemeinen Erwerbsbemühungen waren. Die Anleger betrachten die Zuordnungsrate genau, um zu bestimmen, mit welchen Investmentfonds oder Brokern sie arbeiten sollen, und halten die Zuordnungsrate so niedrig wie möglich.
Bei nahezu jedem Anlagemarkt wird eine Art von Zuordnungsrate anfallen. Da die Rate normalerweise als Prozentsatz dargestellt wird, werden die Anleger versuchen, diesen Prozentsatz so niedrig wie möglich zu halten. In vielen Fällen werden die verschiedenen Gebühren und Provisionen als Prozentsätze des grundlegenden Kaufpreises berechnet, wodurch es einfacher istDer Prozentsatz des Aufwand
Da die Idee darin besteht, die Zuordnungsrate so niedrig wie möglich zu halten, versuchen die Anleger häufig, eine Transaktion über Broker oder Händler auszuführen, die die kostengünstigsten Preisepläne bereitstellen. Wenn beispielsweise eine Brokerage drei Prozent für ihre Dienste berechnet und ein anderer Broker zwei Prozent berechnet, wird ein Anleger die letztere Option genau untersuchen, da dies zu einer niedrigeren Zuordnungsrate führen würde. Unter der Annahme, dass die beiden Broker in Bezug auf die anderen von ihnen angebotenen Dienstleistungen und die mit diesen Diensten verbundenen Gebühren ähnlich sind, kann der Anleger die Zinssatz durch Arbeiten mit dem günstigeren Broker kontrollieren.
Die Front-End-Last, die mit einem bestimmten Investmentfonds verbunden istInvestment so niedrig wie möglich. Wenn zwei Fonds mit ähnlichen zugrunde liegenden Wertpapieren und Renditen unterschiedliche Front-End-Ladungen tragen, besteht eine gute Chance, dass der Anleger mit derjenigen, die die untere Front-End-Last hat, entspricht. Dies bedeutet, dass wenn ein Fonds als Allokationsrate von vier Prozent und der andere eine Rate von fünf Prozent und der Anleger wahrscheinlich mehr oder weniger die gleiche Rendite aus beiden Optionen erzielen wird, besteht eine gute Chance, dass der Investmentfonds mit der Vier-Prozent-Front-End-Last ausgewählt wird. Infolgedessen ist ein höherer Prozentsatz der Gesamtinvestitionskosten mit dem Vermögenswert selbst verbunden, und weniger mit Gebühren und anderen Gebühren, die aufgrund der Akquisition entstanden sind.