O que é uma taxa de alocação?

Uma taxa de alocação é o valor do dinheiro que um investidor usa para garantir um investimento, menos quaisquer taxas ou outras despesas associadas à compra desse ativo. Isso significa que, para determinar a verdadeira taxa de alocação, é necessário deduzir quaisquer cargas de front-end, taxas de corretor ou outros custos que fizessem parte do esforço geral de aquisição. Os investidores analisam atentamente a taxa de alocação como um meio de determinar com quais fundos ou corretores mútuos trabalharem, mantendo a taxa de alocação o mais baixa possível.

Com praticamente qualquer tipo de compra de investimento, haverá algum tipo de taxa de alocação incorrida. Como a taxa geralmente é apresentada como uma porcentagem, os investidores tentarão manter essa porcentagem o mais baixa possível. Em muitos casos, as várias taxas e comissões são calculadas como porcentagens do preço básico de compra, o que torna mais fácil determinar quanto das despesas gerais está associada ao investimento adequado e WA porcentagem de chapéus da despesa está conectada a diferentes taxas pagas àqueles que ajudaram na transação.

Como a idéia é manter a taxa de alocação o mais baixa possível, os investidores frequentemente procuram executar uma transação por meio de corretores ou revendedores que fornecem os horários das taxas mais econômicas. Por exemplo, se uma corretora cobrar comissão de três por cento por seus serviços e um corretor diferente cobrar dois por cento, um investidor analisará atentamente a última opção, pois levaria a uma menor taxa de alocação. Supondo que as duas corretoras sejam semelhantes em termos dos outros serviços que eles oferecem e as taxas associadas a esses serviços, o investidor pode controlar a taxa de alocação trabalhando com o corretor mais barato.

A carga front-end associada a um determinado fundo mútuo também pode desempenhar um papel na maneira como um investidor consegue manter a taxa de alocação em cada iNVESTment o mais baixo possível. Se dois fundos com valores mobiliários subjacentes e taxas de retorno carregarem diferentes cargas front-end, há uma boa chance de o investidor ir com o que possui a carga inferior do front-end. Isso significa que, se um fundo como uma taxa de alocação de quatro por cento e o outro uma taxa de cinco por cento, e o investidor provavelmente ganhará mais ou menos o mesmo retorno de qualquer opção, há uma boa chance de que o fundo mútuo com a carga de quatro por cento seja escolhida. Como resultado, uma porcentagem mais alta do custo total de investimento está associada ao próprio ativo e menos a taxas e outras cobranças incorridas como resultado da aquisição.