Vad är en tilldelningsgrad?
En tilldelningsgrad är det belopp som en investerare använder för att säkra en investering, mindre avgifter eller andra utgifter som är förknippade med köpet av den tillgången. Detta innebär att för att fastställa den verkliga tilldelningshastigheten är det nödvändigt att dra av eventuella front-end-laster, mäklaravgifter eller andra kostnader som ingick i den totala förvärvsinsatsen. Investerare tittar noga på tilldelningsgraden som ett sätt att bestämma vilka fonder eller mäklare att arbeta med, medan de fortfarande håller tilldelningsgraden så låg som möjligt.
Med nästan alla typer av investeringsköp kommer det att finnas någon typ av tilldelningsgrad som uppstår. Eftersom räntan vanligtvis presenteras i procent kommer investerare att försöka hålla den procentsatsen så låg som möjligt. I många fall beräknas de olika avgifterna och provisionerna till procent av det grundläggande inköpspriset, vilket gör det lättare att avgöra hur mycket av den totala kostnaden som är förknippad med investeringen och WHatprocent av kostnaden är kopplad till olika avgifter som betalats till dem som hjälpte till i transaktionen.
Eftersom idén är att hålla tilldelningsgraden så låg som möjligt kommer investerare ofta att försöka genomföra en transaktion genom mäklare eller återförsäljare som tillhandahåller de mest kostnadseffektiva priserna. Till exempel, om en mäklare tar ut tre procent provision för sina tjänster och en annan mäklare debiterar två procent, kommer en investerare att titta noga på det senare alternativet, eftersom det skulle leda till en lägre tilldelningsgrad. Förutsatt att de två mäklarna är liknande när det gäller de andra tjänsterna de erbjuder, och avgifterna som är förknippade med dessa tjänster, kan investeraren kontrollera tilldelningsgraden genom att arbeta med den billigare mäklaren.
Front-end-belastningen förknippad med en given fond kan också spela en roll i hur en investerare lyckas hålla tilldelningsgraden på varje IFöreställning så låg som möjligt. Om två fonder med liknande underliggande värdepapper och avkastning har olika front-end-belastningar, finns det en god chans att investeraren kommer att gå med den som har den lägre frontlasten. Detta innebär att om den ena fonden som en tilldelningsgrad på fyra procent och den andra är en hastighet på fem procent, och investeraren sannolikt kommer att tjäna mer eller mindre samma avkastning från båda alternativen, finns det en god chans att den fondfonden med fyra procent frontlast kommer att väljas. Som ett resultat är en högre andel av den totala investeringskostnaden förknippad med själva tillgången, och mindre med avgifter och andra avgifter som uppstod till följd av förvärvet.