Wat is een analyse van activallocatie?

Een analyse van activaallocatie is een soort beleggingsstrategie die het mogelijk maakt om de huidige structuur van een beleggingsportefeuille te evalueren met betrekking tot de persoonlijke financiële doelen van de belegger, of om nieuwe beleggers te helpen bij het bepalen van de meest efficiënte combinatie van activa voor inclusie die zal helpen bij het realiseren van de genoemde financiële doelen. In beide gevallen vereist het proces niet alleen om de levensvatbaarheid van elk actief in de portefeuille te beoordelen, maar ook het juiste evenwicht vast te stellen in termen van waarde tussen die verschillende soorten activa. Als onderdeel van het financiële planningsproces kan een nauwkeurige analyse van activaallocatie een lange weg gaan om het risico te minimaliseren en tegelijkertijd de weg vrij te maken voor het bereiken van beleggingsdoelen.

Een van de belangrijkste factoren bij een analyse van activaallocatie is nauwkeurig het bepalen van de risicotolerantie van de belegger. Dit betekent identificeren hoeveel risico de belegger bereid is aan te nemen om een ​​bepaald niveau van groei of rendement te genererende investeringen gedurende een bepaalde periode. Dit helpt niet alleen om te bepalen welk type investeringen in de portefeuille zijn opgenomen, maar ook hoeveel van het percentage van de portefeuille is gewijd aan elke klasse of groep activa. Een zeer conservatieve belegger kan bijvoorbeeld onroerend goed, aandelenopties en obligaties binnen de portefeuille omvatten, maar ervoor kiezen om meer activa toe te wijzen aan obligaties en onroerend goed, terwijl hij minder wijdt aan de meer volatiele aandelen.

Het proces van analyse van activallocatie helpt bij het identificeren van de nodige veranderingen in de huidige activamix, als de belegger op doel moet blijven met het bereiken van een specifiek beleggingsdoel of verschillende doelen. Door de analyse uit te voeren op een bepaald type consistente basis, is het mogelijk om de activaklassen te identificeren die lijken te zijn ondergaan die enige verandering van kracht zal blijven. Dit kan het maken van het makenSommige wijzigingen in het percentage dat aan elke klasse is toegewezen als de belegger de totale waarde van de portefeuille moet beschermen en verder gaat. Door een deel van de toewijzing te verplaatsen naar een klasse waarvan wordt verwacht dat hij zijn waarde op de lange termijn zal houden, vermijdt de belegger niet alleen doorgaan met verliezen in een klasse die gedurende een bepaalde periode depressief zal zijn, hij of zij verbetert ook de kansen om het totale rendement op de gehouden activa te vergroten.

Diversificatie is vaak de sleutel tot een succesvolle beleggingsportefeuille. Een correct uitgevoerde analyse van activallocatie zorgt ervoor dat het saldo tussen verschillende activaklassen wordt gehandhaafd en de belegger in staat is om het meest lucratieve rendement van zijn of haar investeringen te genereren. Hoewel de belegger ervoor kan kiezen om de analyse persoonlijk uit te voeren, zullen veel makelaars en financiële planners een analyse uitvoeren namens de klant, zowel wat betreft het beoordelen van de huidige mix- als het samenstellen van suggesties voor wijzigingen die de belegger kanoverweeg en mogelijk implementeren.