Wat is een Asset Allocation-analyse?

Een analyse van de activaspreiding is een soort beleggingsstrategie die het mogelijk maakt om de huidige structuur van een beleggingsportefeuille te evalueren in relatie tot de persoonlijke financiële doelstellingen van de belegger, of om nieuwe investeerders te helpen bij het bepalen van de meest efficiënte combinatie van activa voor opname die zal helpen bij het realiseren van aangegeven financiële doelen. In beide gevallen vraagt ​​het proces niet alleen om de levensvatbaarheid van elk actief in de portefeuille te beoordelen, maar ook om het juiste evenwicht te vinden in termen van waarde tussen die verschillende soorten activa. Als onderdeel van het financiële planningsproces kan een nauwkeurige analyse van de activaspreiding veel bijdragen aan het minimaliseren van risico's en tegelijkertijd de weg effenen voor het bereiken van beleggingsdoelen.

Een van de belangrijkste factoren in een analyse van de activaspreiding is het nauwkeurig bepalen van de risicotolerantie van de belegger. Dit betekent dat moet worden bepaald hoeveel risico de belegger bereid is te nemen om gedurende een bepaalde periode een bepaald niveau van groei of rendement op de investeringen te genereren. Dit helpt niet alleen om te bepalen welk type beleggingen in de portefeuille zijn opgenomen, maar ook hoeveel van het percentage van de portefeuille aan elke klasse of groep activa is besteed. Een zeer conservatieve belegger kan bijvoorbeeld onroerend goed, aandelenopties en obligaties in de portefeuille opnemen, maar ervoor kiezen om meer activa toe te wijzen aan obligaties en onroerend goed, terwijl hij minder besteedt aan de meer volatiele aandelen.

Het proces van analyse van activaspreiding helpt om noodzakelijke veranderingen in de huidige activamix te identificeren, als de belegger op koers wil blijven met het bereiken van een specifiek beleggingsdoel of verschillende doelen. Door de analyse op een soort consistente basis uit te voeren, is het mogelijk om de activaklassen te identificeren die een wijziging hebben ondergaan die gedurende een langere periode van kracht zal blijven. Dit kan ertoe leiden dat het percentage dat aan elke klasse wordt toegewezen, moet worden gewijzigd als de belegger de totale waarde van de portefeuille wil beschermen en verder wil gaan. Door een deel van de toewijzing te verschuiven naar een klasse waarvan wordt verwacht dat deze zijn waarde op de lange termijn zal behouden, vermijdt de belegger niet alleen verliezen te lijden in een klasse die gedurende een bepaalde periode depressief zal zijn, hij vergroot ook de kansen om het totale rendement op de aangehouden activa.

Diversificatie is vaak de sleutel tot een succesvolle beleggingsportefeuille. Een goed uitgevoerde analyse van de activaspreiding zorgt ervoor dat het evenwicht tussen de verschillende activaklassen behouden blijft en dat de belegger het meest lucratieve rendement kan genereren uit zijn of haar beleggingen. Hoewel de belegger ervoor kan kiezen om de analyse persoonlijk uit te voeren, zullen veel makelaars en financiële planners namens de klant een analyse uitvoeren, zowel voor het beoordelen van de huidige mix als voor het opstellen van suggesties voor veranderingen die de belegger kan overwegen en mogelijk doorvoeren.