Hva er en allokeringsanalyse av eiendeler?

En analyse for allokeringhjelp til å realisere uttalte økonomiske mål.I begge tilfeller krever prosessen ikke bare å vurdere levedyktigheten til hver eiendel som finnes i porteføljen, men også etablere den rette balansen når det gjelder verdi mellom de forskjellige eiendelene.Som en del av den økonomiske planleggingsprosessen kan en nøyaktig analyse av eiendeler tildeling gå langt i retning av å minimere risikoen mens den baner vei for å nå investeringsmål.

En av nøkkelfaktorene i enhver analyse av eiendeler er nøyaktig å bestemme investorenes risikotoleranse.Dette betyr å identifisere hvor mye risiko investoren er villig til å anta for å generere et visst vekstnivå eller avkastning på investeringene over en periode.Å gjøre det hjelper ikke bare med å bestemme hvilken type investeringer som er inkludert i porteføljen, men også hvor mye av prosentandelen av porteføljen som er viet til hver klasse eller gruppe av eiendeler.For eksempel kan en veldig konservativ investor omfatte eiendommer, aksjeopsjoner og obligasjoner i porteføljen, men velger å tildele flere eiendeler til obligasjoner og eiendommer, samtidig som de bruker mindre til de mer ustabile aksjene.

Prosessen med analyse av allokering av eiendeler hjelper til med å identifisere nødvendige endringer i den nåværende eiendelblandingen, hvis investoren skal være i mål med å oppnå et spesifikt investeringsmål eller flere forskjellige mål.Ved å utføre analysen på en eller annen form for konsistent basis, er det mulig å identifisere aktivaklassene som ser ut til å ha gjennomgått en viss endring som vil forbli på plass i en lengre periode.Dette kan nødvendiggjøre å gjøre noen endringer i prosentandelen som er tildelt hver klasse hvis investoren skal beskytte den totale verdien av porteføljen og fortsette å komme videre.Ved å skifte noe av tildelingen til en klasse som forventes å holde verdien på lang sikt, unngår investoren ikke bare å opprettholde tap i en klasse som vil bli deprimert i en viss periode, han eller hun forbedrer også sjansene for å økeden samlede avkastningen på eiendelene som er holdt.

Diversifisering er ofte nøkkelen til enhver vellykket investeringsportefølje.En korrekt gjennomført analyse for allokering av eiendeler sørger for at balansen mellom forskjellige aktivaklasser opprettholdes, og investoren er i stand til å generere den mest lukrative avkastningen fra investeringene hans.Mens investoren kan velge å utføre analysen personlig, vil mange meglerhus og økonomiske planleggere utføre en analyse på vegne av klienten, både når det gjelder å vurdere den nåværende blandingen og sammenstille forslag til endringer som investoren kan vurdere og muligens implementere.