Co je analýza alokace aktiv?

Analýza přidělování aktiv je typ investiční strategie, která umožňuje vyhodnotit současnou strukturu investičního portfolia ve vztahu k osobním finančním cílům investora nebo pomáhat novým investorům při určování nejefektivnější kombinace aktiv pro začlenění, která pomůže při realizaci stanovených finančních cílů. V obou případech proces vyžaduje nejen posouzení životaschopnosti každého aktiva obsaženého v portfoliu, ale také stanovení správné rovnováhy z hlediska hodnoty mezi těmito různými typy aktiv. V rámci procesu finančního plánování může přesná analýza přidělování aktiv jít dlouhou cestu k minimalizaci rizika a zároveň připravovat cestu pro dosažení investičních cílů.

Jedním z klíčových faktorů v jakékoli analýze přidělování aktiv je přesně stanovení tolerance rizika investora. To znamená identifikovat, jak velké riziko je investor ochoten převzít, aby vytvořil určitou úroveň růstu nebo návratuinvestice po určitou dobu. Pokud tak učiníte, nejen pomůže určit, jaký typ investic je zahrnut do portfolia, ale také to, kolik procenta portfolia je věnována každé třídě nebo skupině aktiv. Například velmi konzervativní investor může zahrnovat nemovitosti, akciové opce a dluhopisy v portfoliu, ale rozhodnout se přidělit více aktiv dluhopisům a nemovitostem a zároveň věnovat méně volatilnějším akcím.

Proces analýzy přidělování aktiv pomáhá identifikovat nezbytné změny v aktuálním mixu aktiv, má -li investor zůstat na cíli s dosažením konkrétního investičního cíle nebo několika různých cílů. Provedením analýzy na určitém typu konzistentního základu je možné identifikovat třídy aktiv, které, jak se zdá, prošly nějakou změnou, která zůstane po delší dobu na místě. To může vyžadovat výrobuNěkteré změny v procentech přiděleného do každé třídy, pokud má investor chránit celkovou hodnotu portfolia a nadále pokračovat vpřed. Tím, že se investor přesouvá část alokace na třídu, která se očekává, že bude mít svou hodnotu dlouhodobě, se investor nejen vyhýbá udržení ztrát ve třídě, která bude po určitou dobu depresivní, ale také zvyšuje šance na zvýšení celkového návratu držených aktiv.

Diverzifikace je často klíčem k jakémukoli úspěšnému portfoliu investic. Správně prováděná analýza přidělování aktiv zajišťuje udržení rovnováhy mezi různými třídami aktiv a investor je schopen generovat nejlukrativnější výnosy ze svých investic. Zatímco se může investor rozhodnout provést analýzu osobně, mnoho makléřů a finančních plánovačů provede analýzu jménem klienta, a to jak z hlediska hodnocení současného mixu, tak sestavení návrhů na změny, které může investor, které může investorZvažte a případně implementovat.