O que é uma análise de alocação de ativos?

Uma análise de alocação de ativos é um tipo de estratégia de investimento que possibilita a avaliação da estrutura atual de um portfólio de investimentos em relação às metas financeiras pessoais do investidor ou a ajudar novos investidores a determinar a combinação mais eficiente de ativos para inclusão que ajudará a realizar objetivos financeiros declarados. Nos dois casos, o processo exige não apenas a avaliação da viabilidade de cada ativo contido no portfólio, mas também estabelece o equilíbrio certo em termos de valor entre esses diferentes tipos de ativos. Como parte do processo de planejamento financeiro, uma análise precisa da alocação de ativos pode ajudar bastante a minimizar os riscos, abrindo caminho para atingir as metas de investimento.

Um dos principais fatores em qualquer análise de alocação de ativos é determinar com precisão a tolerância ao risco do investidor. Isso significa identificar quanto risco o investidor está disposto a assumir para gerar um certo nível de crescimento ou retornoos investimentos por um período de tempo. Isso não apenas ajuda a determinar que tipo de investimento está incluído no portfólio, mas também quanto da porcentagem do portfólio é dedicada a cada classe ou grupo de ativos. Por exemplo, um investidor muito conservador pode incluir imóveis, opções de ações e títulos no portfólio, mas optar por alocar mais ativos a títulos e imóveis, enquanto dedica menos aos estoques mais voláteis.

O processo de análise de alocação de ativos ajuda a identificar as alterações necessárias no mix de ativos atuais, se o investidor for permanecer no objetivo de atingir uma meta de investimento específica ou vários objetivos diferentes. Ao conduzir a análise em algum tipo de base consistente, é possível identificar as classes de ativos que parecem ter sofrido alguma mudança que permanecerá em vigor por um longo período de tempo. Isso pode exigir fazerAlgumas mudanças na porcentagem alocada para cada classe se o investidor for para proteger o valor geral do portfólio e continuar a avançar. Ao mudar parte da alocação para uma classe que deve manter seu valor a longo prazo, o investidor não apenas evita a manutenção de perdas em uma classe que ficará deprimida por algum período de tempo, mas também aumenta as chances de aumentar o retorno geral dos ativos mantidos.

A diversificação geralmente é a chave para qualquer portfólio de investimento bem -sucedido. Uma análise de alocação de ativos devidamente conduzida garante que o equilíbrio entre diferentes classes de ativos seja mantido e o investidor seja capaz de gerar os retornos mais lucrativos de seus investimentos. Embora o investidor possa optar por conduzir a análise pessoalmente, muitas corretoras e planejadores financeiros realizarão uma análise em nome do cliente, tanto em termos de avaliação da mixagem atual quanto de compilação de sugestões para mudanças que o investidor podeConsidere e possivelmente implemente.