Co to jest analiza alokacji aktywów?

Analiza alokacji aktywów jest rodzajem strategii inwestycyjnej, która umożliwia ocenę obecnej struktury portfela inwestycyjnego w odniesieniu do osobistych celów finansowych inwestora lub pomocy nowym inwestorom w określaniu najbardziej wydajnego połączenia aktywów do włączenia, które będąPomoc w realizacji określonych celów finansowych.W obu przypadkach proces wymaga nie tylko oceny rentowności każdego zasobu zawartego w portfelu, ale także ustalenia właściwej równowagi pod względem wartości między tymi różnymi rodzajami aktywów.W ramach procesu planowania finansowego dokładna analiza alokacji aktywów może znacznie przyczynić się do minimalizacji ryzyka, jednocześnie torując drogę do osiągnięcia celów inwestycyjnych.

Jednym z kluczowych czynników w dowolnej analizie alokacji aktywów jest dokładne określenie tolerancji ryzyka inwestora.Oznacza to określenie, ile ryzyka inwestor jest gotów przyjąć w celu wygenerowania określonego poziomu wzrostu lub zwrotu z inwestycji przez pewien czas.Takie postępowanie nie tylko pomaga ustalić, jaki rodzaj inwestycji są zawarte w portfolio, ale także ile procent portfela jest poświęcone każdej klasie lub grupie aktywów.Na przykład bardzo konserwatywny inwestor może obejmować nieruchomości, opcje na akcje i obligacje w portfelu, ale zdecydować się na przydzielenie większej liczby aktywów na obligacje i nieruchomości, jednocześnie poświęcając bardziej niestabilne akcje.

Proces analizy alokacji aktywów pomaga zidentyfikować niezbędne zmiany w obecnym miksie aktywów, jeśli inwestor ma pozostać na celu osiągnięcie określonego celu inwestycyjnego lub kilku różnych celów.Prowadząc analizę w pewnym rodzaju konsekwentnych zasadach, możliwe jest zidentyfikowanie klas aktywów, które wydają się uległy zmianie, które pozostaną na miejscu przez dłuższy czas.Może to wymagać wprowadzenia pewnych zmian w procentach przydzielonych każdej klasie, jeśli inwestor ma ochronić ogólną wartość portfela i kontynuować postęp.Przesuwając część alokacji do klasy, która ma utrzymywać swoją wartość w perspektywie długoterminowej, inwestor nie tylko unika podtrzymywania strat w klasie, która będzie depresyjna przez pewien czasOgólny zwrot z posiadanych aktywów.Diversification jest często kluczem do każdego udanego portfela inwestycyjnego.Analiza alokacji aktywów odpowiednio przeprowadzona zapewnia równowagę między różnymi klasami aktywów, a inwestor jest w stanie wygenerować najbardziej lukratywne zwroty z jego inwestycji.Podczas gdy inwestor może osobiście przeprowadzić analizę, wielu domów maklerskich i planistów finansowych przeprowadzi analizę w imieniu klienta, zarówno pod względem oceny bieżącego miksowania, jak i kompilacji sugestii dotyczących zmian, które inwestor może rozważyć i być może wdrożyć.