Co to jest analiza alokacji aktywów?
Analiza alokacji aktywów jest rodzajem strategii inwestycyjnej, która umożliwia ocenę obecnej struktury portfela inwestycyjnego w odniesieniu do osobistych celów finansowych inwestora lub pomocy nowych inwestorom w określaniu najbardziej wydajnej kombinacji aktywów do włączenia, które pomogą w realizacji określonych celów finansowych. W obu przypadkach proces wymaga nie tylko oceny rentowności każdego zasobu zawartego w portfelu, ale także ustalenia właściwej równowagi pod względem wartości między tymi różnymi rodzajami aktywów. W ramach procesu planowania finansowego dokładna analiza alokacji aktywów może znacznie przyczynić się do minimalizacji ryzyka, jednocześnie torując drogę do osiągnięcia celów inwestycyjnych.
Jednym z kluczowych czynników w dowolnej analizie alokacji aktywów jest dokładnie określenie tolerancji ryzyka inwestora. Oznacza to określenie, ile ryzyka inwestor jest gotów przyjąć w celu wygenerowania określonego poziomu wzrostu lub powrotuinwestycje w okresie czasu. Takie postępowanie nie tylko pomaga ustalić, jaki rodzaj inwestycji są zawarte w portfolio, ale także ile procent portfela jest poświęcone każdej klasie lub grupie aktywów. Na przykład bardzo konserwatywny inwestor może obejmować nieruchomości, opcje na akcje i obligacje w portfelu, ale zdecydować się na przydzielenie większej liczby aktywów na obligacje i nieruchomości, jednocześnie poświęcając bardziej niestabilne akcje.
Proces analizy alokacji aktywów pomaga zidentyfikować niezbędne zmiany w obecnym miksie aktywów, jeśli inwestor ma pozostać na celu osiągnięcie określonego celu inwestycyjnego lub kilku różnych celów. Prowadząc analizę w pewnym rodzaju konsekwentnych zasadach, możliwe jest zidentyfikowanie klas aktywów, które wydają się uległy zmianie, które pozostaną na miejscu przez dłuższy czas. Może to wymagać wykonaniaNiektóre zmiany w procentach przydzielonych każdej klasie, jeśli inwestor ma ochronić ogólną wartość portfela i kontynuować postęp. Przesuwając część alokacji do klasy, która ma utrzymywać swoją wartość w perspektywie długoterminowej, inwestor nie tylko unika podtrzymywania strat w klasie, która będzie depresyjna przez pewien czas, ale także zwiększa szanse na zwiększenie ogólnego zwrotu z posiadanych aktywów.
Dywersyfikacja jest często kluczem do każdego udanego portfela inwestycyjnego. Analiza alokacji aktywów odpowiednio przeprowadzona zapewnia równowagę między różnymi klasami aktywów, a inwestor jest w stanie wygenerować najbardziej lukratywne zwroty z jego inwestycji. Podczas gdy inwestor może osobiście przeprowadzić analizę, wielu domów maklerskich i planistów finansowych przeprowadzi analizę w imieniu klienta, zarówno pod względem oceny bieżącej mieszanki, jak i kompilacji sugestii dotyczących zmian, które inwestor możeRozważ i prawdopodobnie wdrożyć.