Vad är en tillgångsanalysanalys?
En tillgångsallokeringsanalys är en typ av investeringsstrategi som gör det möjligt att utvärdera den aktuella strukturen i en investeringsportfölj i förhållande till investerarens personliga ekonomiska mål, eller att hjälpa nya investerare att bestämma den mest effektiva kombinationen av tillgångar för inkludering som kommer att hjälpa att förverkliga uttalade ekonomiska mål. I båda fallen kräver processen inte bara bedömningen av livslängden för varje tillgång som ingår i portföljen, utan också fastställande av rätt balans mellan värdet mellan de olika typerna av tillgångar. Som en del av den finansiella planeringsprocessen kan en noggrann analys av tillgångsallokeringen gå långt mot att minimera risken samtidigt som det banar vägen för att nå investeringsmål.
En av de viktigaste faktorerna i all tillgångsallokeringsanalys är att exakt bestämma investerarnas risktolerans. Detta innebär att identifiera hur mycket risk investeraren är villig att ta för att generera en viss nivå av tillväxt eller avkastning på investeringarna under en tidsperiod. Det hjälper inte bara att avgöra vilken typ av investeringar som ingår i portföljen, utan också hur mycket av portföljens procentandel som ägnas åt varje klass eller grupp av tillgångar. Till exempel kan en mycket konservativ investerare inkludera fastigheter, aktieoptioner och obligationer i portföljen, men väljer att avsätta fler tillgångar till obligationer och fastigheter, samtidigt som de ägnar mindre åt de mer volatila aktierna.
Processen med tillgångsallokeringsanalyser hjälper till att identifiera nödvändiga förändringar i den nuvarande tillgångsmixen, om investeraren ska förbli i mål med att uppnå ett specifikt investeringsmål eller flera olika mål. Genom att genomföra analysen på någon typ av konsekvent grund är det möjligt att identifiera de tillgångsklasser som verkar ha genomgått en viss förändring som kommer att förbli på plats under en längre tid. Detta kan behöva göra några förändringar i den procentandel som tilldelas varje klass om investeraren ska skydda portföljens totala värde och fortsätta att gå framåt. Genom att flytta en del av allokeringen till en klass som förväntas hålla sitt värde på lång sikt, undviker investeraren inte bara att upprätthålla förluster i en klass som kommer att vara deprimerad under en viss tid, han eller hon ökar också chansen att öka den totala avkastningen på tillgångarna.
Diversifiering är ofta nyckeln till varje framgångsrik investeringsportfölj. En korrekt genomförd analys av tillgångsallokering ser till att balansen mellan olika tillgångsklasser upprätthålls och att investeraren kan generera de mest lukrativa avkastningen från sina investeringar. Medan investeraren kan välja att utföra analysen personligen, kommer många mäklare och finansiella planerare att göra en analys på uppdrag av klienten, både när det gäller att utvärdera den aktuella mixen och sammanställa förslag till förändringar som investeraren kan överväga och eventuellt genomföra.