資産配分分析とは何ですか？

資産配分分析は、投資家の個人的な財務目標に関連して投資ポートフォリオの現在の構造を評価することを可能にする投資戦略の一種です。 どちらの場合も、このプロセスでは、ポートフォリオ内に含まれる各資産の実行可能性を評価するだけでなく、これらの異なるタイプの資産間の価値の観点から適切なバランスを確立する必要があります。 財務計画プロセスの一環として、正確な資産配分分析は、投資目標に到達するための道を開いてリスクを最小限に抑えるのに大いに役立ちます。

資産配分分析の重要な要因の1つは、投資家のリスク許容度を正確に決定することです。 これは、投資家が特定のレベルの成長またはリターンを生み出すためにどれだけのリスクを想定しているかを特定することを意味します一定期間にわたる投資。 そうすることは、どの種類の投資がポートフォリオに含まれているかを判断するのに役立つだけでなく、ポートフォリオの割合の割合が各クラスまたは資産グループに充てられているかを決定するのに役立ちます。 たとえば、非常に保守的な投資家には、ポートフォリオ内の不動産、ストックオプション、債券が含まれる場合がありますが、より揮発性の株式に少なくする一方で、より多くの資産を債券や不動産に割り当てることを選択します。

資産配分分析のプロセスは、投資家が特定の投資目標またはいくつかの異なる目標を達成することで目標を維持するために、現在の資産ミックスに必要な変更を特定するのに役立ちます。 何らかのタイプの一貫したベースで分析を実施することにより、長期間にわたって存在するいくつかの変更を受けたと思われる資産クラスを特定することが可能です。 これは作る必要があるかもしれません投資家がポートフォリオの全体的な価値を保護し、前進し続けるために、各クラスに割り当てられる割合のいくつかの変更。 長期的に価値を保持すると予想されるクラスへの割り当ての一部をシフトすることにより、投資家は、しばらくの間落ち込んでいるクラスの損失を維持することを避けるだけでなく、保有されている資産の全体的な利益を増やす可能性を高めます。

多様化は、多くの場合、投資ポートフォリオの成功の鍵です。 適切に実施された資産配分分析により、異なる資産クラス間の残高が維持され、投資家が投資から最も収益性の高いリターンを生み出すことができるようにします。 投資家は個人的に分析を実施することを選択できますが、多くの証券会社とファイナンシャルプランナーは、現在のミックスを評価し、投資家ができる変更の提案をコンパイルするという点で、クライアントに代わって分析を実行します。検討し、おそらく実装してください。