資産配分分析とは何ですか？

資産配分分析は、投資家の個人的な財務目標に関連して投資ポートフォリオの現在の構造を評価したり、新しい投資家が支援する資産の最も効率的な組み合わせを決定したりすることを可能にする投資戦略の一種です記載されている財務目標を実現すること。 どちらの場合も、このプロセスでは、ポートフォリオに含まれる各資産の実行可能性を評価するだけでなく、これらの異なる種類の資産間の価値の観点から適切なバランスを確立する必要があります。 財務計画プロセスの一環として、正確な資産配分分析は、投資目標を達成するための道を開きながら、リスクを最小限に抑えるために大いに役立ちます。

資産配分分析の重要な要素の1つは、投資家のリスク許容度を正確に決定することです。 これは、投資家が一定の期間にわたって投資の一定レベルの成長またはリターンを生み出すためにどれだけのリスクを引き受けるかを特定することを意味します。 そうすることは、ポートフォリオに含まれる投資の種類を決定するのに役立つだけでなく、ポートフォリオの割合のどれだけが各クラスまたは資産グループに充てられるかを決定するのにも役立ちます。 たとえば、非常に保守的な投資家は不動産、ストックオプション、債券をポートフォリオに含めることができますが、より多くの資産を債券と不動産に割り当てる一方で、より不安定な株式に専念することもできます。

投資家が特定の投資目標またはいくつかの異なる目標を達成して目標を維持する場合、資産配分分析のプロセスは、現在の資産構成に必要な変更を識別するのに役立ちます。 何らかの一貫性のある基準で分析を実施することにより、長期間にわたって適所にとどまる何らかの変更を受けたように見える資産クラスを特定することができます。 これにより、投資家がポートフォリオの全体的な価値を保護し、前進し続ける場合、各クラスに割り当てられた割合を変更する必要が生じる場合があります。 長期にわたって価値を保持することが期待されるクラスに配分の一部をシフトすることにより、投資家は、一定期間落ち込んでいるクラスでの損失の維持を回避するだけでなく、増加する可能性も高めます保有資産の全体的な収益。

多くの場合、多様化は投資ポートフォリオの成功の鍵です。 適切に実施された資産配分分析により、異なる資産クラス間のバランスが維持され、投資家は投資から最も収益性の高い利益を生み出すことができます。 投資家は個人的に分析を行うことを選択できますが、多くの証券会社とファイナンシャルプランナーは、現在のミックスを評価し、投資家が考慮し、おそらく実行できる変更の提案をまとめるという点で、クライアントに代わって分析を実行します。