Was ist eine Analyse der Asset Allocation?
Eine Analyse der Asset Allocation ist eine Art Anlagestrategie, die es ermöglicht, die aktuelle Struktur eines Anlageportfolios in Bezug auf die persönlichen finanziellen Ziele des Anlegers zu bewerten oder neue Investoren bei der Ermittlung der effizientesten Kombination von Vermögenswerten für die Inklusion zu unterstützen, die bei der Verwirklichung der festgelegten finanziellen Ziele helfen werden. In beiden Fällen fordert der Prozess nicht nur die Bewertung der Rentabilität jedes im Portfolio enthaltenen Vermögenswerts, sondern auch die richtige Saldo in Bezug auf den Wert zwischen diesen verschiedenen Arten von Vermögenswerten. Im Rahmen des Finanzplanungsprozesses kann eine genaue Analyse der Asset -Allokation einen großen Beitrag zur Minimierung des Risikos leisten und gleichzeitig den Weg zum Erreichen von Investitionszielen ebnen.
Einer der Schlüsselfaktoren bei jeder Analyse der Vermögenszuordnung ist die genaue Bestimmung der Risikotoleranz des Anlegers. Dies bedeutet, zu erkennen, wie viel Risiko der Anleger bereit ist zu übernehmen, um ein gewisses Maß an Wachstum oder Rendite zu erzielenDie Investitionen über einen bestimmten Zeitraum. Dies trägt nicht nur bei Beispielsweise kann ein sehr konservativer Anleger Immobilien, Aktienoptionen und Anleihen im Portfolio enthalten, aber entscheiden Sie sich, Anleihen und Immobilien mehr Vermögenswerte zuzuweisen und gleichzeitig den volatileren Aktien zu widmen.
Der Prozess der Analyse der Asset Allocation hilft dabei, die erforderlichen Änderungen im aktuellen Asset -Mix zu identifizieren, wenn der Anleger mit einem bestimmten Investitionsziel oder mehreren verschiedenen Zielen am Ziel bleiben soll. Durch die Durchführung der Analyse auf einer konsistenten Basis ist es möglich, die Vermögensklassen zu identifizieren, die scheinbar eine gewisse Veränderungen erfahren haben, die über einen längeren Zeitraum bestehen. Dies kann zu machenEinige Änderungen des Prozentsatzes für jede Klasse, wenn der Anleger den Gesamtwert des Portfolios schützen und weiterhin voranschreitet. Indem der Anleger einen Teil der Zuteilung in eine Klasse verlagert, die voraussichtlich seinen Wert auf lange Sicht einhält, vermeidet der Investor nicht nur Verluste in einer Klasse, die für einige Zeit depressiv ist, sondern auch die Wahrscheinlichkeit, dass die Gesamtrendite des festgehaltenen Vermögens gesteigert wird.
Diversifizierung ist häufig der Schlüssel zu einem erfolgreichen Anlageportfolio. Eine ordnungsgemäß durchgeführte Analyse der Asset Allocation stellt sicher, dass das Gleichgewicht zwischen verschiedenen Anlageklassen beibehalten wird und der Investor in der Lage ist, die lukrativsten Renditen aus seinen Investitionen zu erzielen. Während der Investor die Analyse persönlich durchführen kann, werden viele Broker und Finanzplaner eine Analyse im Namen des Kunden durchführen, sowohl in Bezug auf die Beurteilung des aktuellen Mixes als auch im ZusammenhangBetrachten und möglicherweise implementieren.