Was ist eine Analyse der Asset Allocation?

Eine Analyse der Vermögenszuordnung ist eine Art Anlagestrategie, mit der die aktuelle Struktur eines Anlageportfolios in Bezug auf die persönlichen finanziellen Ziele des Anlegers bewertet werden kann oder neue Anleger bei der Bestimmung der effizientesten Kombination von Vermögenswerten für die Einbeziehung, die will, helfenhelfen bei der Verwirklichung der angegebenen finanziellen Ziele.In beiden Fällen fordert der Prozess nicht nur die Bewertung der Rentabilität jedes im Portfolio enthaltenen Vermögenswerts, sondern auch die richtige Saldo in Bezug auf den Wert zwischen diesen verschiedenen Arten von Vermögenswerten.Im Rahmen des Finanzplanungsprozesses kann eine genaue Analyse der Asset -Allokation einen großen Beitrag zur Minimierung des Risikos leisten und gleichzeitig den Weg zum Erreichen von Investitionszielen ebnen.

Einer der Schlüsselfaktoren bei jeder Analyse der Vermögenszuordnung ist die genaue Bestimmung der Risikotoleranz des Anlegers.Dies bedeutet, zu erkennen, wie viel Risiko der Anleger bereit ist, über einen bestimmten Zeitraum ein gewisses Wachstum oder eine Rendite der Investitionen zu erzielen.Dies trägt nicht nur beiEin sehr konservativer Anleger kann beispielsweise Immobilien, Aktienoptionen und Anleihen im Portfolio umfassen. Entscheiden Sie sich jedoch dafür, Anleihen und Immobilien mehr Vermögenswerte zuzuordnen und gleichzeitig den volatileren Aktien zu widmen.

Der Prozess der Analyse der Asset Allocation hilft dabei, die erforderlichen Änderungen im aktuellen Vermögensverband zu identifizieren, wenn der Anleger mit einem bestimmten Investitionsziel oder mehreren verschiedenen Zielen am Ziel bleibt.Durch die Durchführung der Analyse auf einer konsistenten Basis ist es möglich, die Vermögensklassen zu identifizieren, die scheinbar eine gewisse Veränderung erfahren haben, die über einen längeren Zeitraum bestehen bleibt.Dies kann erforderlich sein, wenn der für jede Klasse zugewiesene Prozentsatz einige Änderungen vornehmen, wenn der Anleger den Gesamtwert des Portfolios schützen und weiterhin voranschreitet.Durch die Verlagerung eines Teils der Zuteilung in eine Klasse, die voraussichtlich seinen Wert langfristig aufweist, vermeidet der Anleger nicht nur die Verluste in einer Klasse, die für einige Zeit depressiv ist, er oder sie verbessert auch die Chancen, dass eine Erhöhung erhöht wirdDie Gesamtrendite des Vermögens.

Diversifizierung ist häufig der Schlüssel zu einem erfolgreichen Anlageportfolio.Eine ordnungsgemäß durchgeführte Analyse der Asset Allocation stellt sicher, dass das Gleichgewicht zwischen verschiedenen Anlageklassen beibehalten wird und der Investor in der Lage ist, die lukrativsten Renditen aus seinen Investitionen zu erzielen.Während der Anleger die Analyse persönlich durchführen kann, werden viele Broker und Finanzplaner eine Analyse im Namen des Kunden durchführen, sowohl in Bezug auf die Beurteilung des aktuellen Mixes als auch im Zusammenhang mit Vorschlägen für Änderungen, die der Anleger berücksichtigen und möglicherweise umsetzen kann.