Wat is een beleggingstheorie?

Een beleggingstheorie is een concept dat gebaseerd is op een aantal verschillende factoren die samenhangen met het beleggingsproces. In het ideale geval houdt de theorie in dat we naar een breed scala van factoren kijken om te bepalen hoe we de juiste investeringen voor een bepaald doel of doel kunnen kiezen. Hoewel er benaderingen van beleggingstheorie zijn waarbij een aantal andere theorieën als onderdeel van het proces worden gebruikt, splitsen sommige economen de taak op in vier gebieden die vrijwel iedereen kan begrijpen.

De eerste sleutelfactor in de beleggingstheorie heeft te maken met de doelen voor de beleggingsportefeuille. Door te bepalen hoe de portefeuille moet worden gediversifieerd en die diversificatie nog steeds moet worden afgewogen tegen het type individuele effecten, is het de bedoeling om de belegger te beschermen tegen neergang op de ene markt door te zorgen voor waardevermeerdering met andere belangen. Bekend als moderne portefeuilletheorie, is deze factor de sleutel tot het beleggingsproces voor beleggers die specifieke doelen hebben voor de inkomsten die door de portefeuille worden gegenereerd.

Een ander belangrijk aspect van de beleggingstheorie heeft te maken met het evalueren van beleggingen op basis van de mate van risico en potentieel rendement. Hier is het idee om de belegger te helpen zich te concentreren op opties die een acceptabel risico met zich meebrengen, terwijl het grootste rendement wordt behaald. Dit element vormt de basis voor het prijsmodel voor kapitaalgoederen en kan een groot verschil maken in het feit of een belegger de juiste keuzes maakt voor zijn of haar portefeuille. Een vergelijkbare benadering, ook bekend als de arbitrage-prijstheorie, is meer gericht op het beoordelen van de mate van risico verbonden aan een bepaalde beleggingsoptie, maar dient nog steeds om een ​​belegger te helpen beslissen of het potentiële rendement de volatiliteit van een bepaalde optie waard is.

Een goed ontwikkelde beleggingstheorie zal ook rekening houden met de hoeveelheid informatie die beschikbaar is over zowel de beleggingsoptie als de algemene toestand van de markt of markten waar de optie wordt verhandeld. Dit concept, dat bekend staat als de efficiënte markthypothese, houdt in dat alle informatie die relevant is voor het nemen van de beslissing om een ​​optie te houden, te kopen of te verkopen, direct beschikbaar moet zijn voor de belegger om de markt echt efficiënt te laten zijn. Aangezien het kennen van de geschiedenis, de huidige status en de potentiële toekomstige risico's die verbonden zijn aan een belegging van cruciaal belang zijn om verstandige keuzes te kunnen maken, moet de belegger bepalen of deze situatie van een efficiënte markt bestaat voordat hij besluit deel te nemen aan een bepaalde belegging .

In wezen gaat een beleggingstheorie helemaal over het nemen van geïnformeerde beleggingsbeslissingen. Door rekening te houden met de doelen en doelen van de belegger, is het mogelijk om een ​​portefeuille op te bouwen die zal helpen deze doelen te bereiken. Om verstandig de juiste beleggingen te kiezen, is het belangrijk om alles te weten over de belegging en de markt waarop deze wordt verhandeld. Het ontwikkelen van een beleggingstheorie die al deze factoren omvat, zal de kansen op succes aanzienlijk vergroten en de belegger helpen om beleggingsopties te vermijden die niet in zijn of haar beste belang zijn.