Wat is bewijs van fondsen?

Een geldbewijs is een document opgesteld door een financiële instelling die bevestigt dat een individu of zakelijke entiteit de middelen bij de hand heeft om een ​​bepaalde financiële transactie aan te gaan. Een dergelijk document wordt soms opgesteld op verzoek van een verkoper die een aanbieding van een koper overweegt. De verkoper vraagt ​​het bewijs via de koper, die op zijn beurt zijn of haar bank of andere instelling machtigt om gegevens te verstrekken die de mogelijkheid bevestigen om de voorwaarden van de transactie na te komen.

Het is belangrijk op te merken dat een bewijs van middelen geen garantie vormt van de financiële instelling die het document uitgeeft. De instelling functioneert op geen enkel moment als een garant dat de schuldverplichting nakomt als de koper ervoor kiest op enig moment in de toekomst in gebreke te blijven. Het bewijs is eenvoudig te bevestigen dat de koper op de datum van het verzoek over de middelen beschikt om de schuld te honoreren en dat deze middelen direct beschikbaar zijn.

Hoewel om legitieme redenen vaak een bewijs van geld wordt gevraagd, is het document ook een hulpmiddel geworden in de handen van oplichters. Het aanvragen en verkrijgen van het bewijs is nuttig voor een oplichter, omdat het document bevestigt dat het beoogde slachtoffer een aanzienlijke rijkdom bezit, of op zijn minst voldoende om de crimineel te helpen in het geval dat de zwendel succesvol is. Hierdoor kan de oplichter snel afstand nemen van potentiële slachtoffers die niet over de gewenste financiële middelen beschikken en zijn of haar aandacht richten op anderen die wel over aanzienlijke financiële middelen beschikken. Dit helpt om een ​​hoger rendement te garanderen voor de inspanning die wordt geleverd bij het oplichten.

Veel banken en andere financiële instellingen neigen ertoe hun klanten te ontmoedigen om de uitgifte van een geldbewijs goed te keuren, tenzij de identiteit en reputatie van de entiteit die het document aanvraagt, stevig kan worden vastgesteld. Legitieme bedrijven die om dit soort documenten vragen, kunnen normaal gesproken worden bevestigd door het gebruik van informatie die vrij toegankelijk is voor het grote publiek. Banken en soortgelijke instellingen hebben vaak ook met relatief weinig moeite toegang tot gegevens over legitieme zakelijke ondernemingen, waaronder ondernemers. In het geval dat het onderzoek naar de achtergrond van de verkoper informatie geeft die enige mate van alarm veroorzaakt, mag het bewijs van fondsen niet worden geautoriseerd en moet de voorgestelde zakelijke deal onmiddellijk worden afgewezen. Afhankelijk van de informatie die tijdens het onderzoek wordt ontdekt, kan het passend zijn om lokale wetshandhavingsinstanties te waarschuwen.