Co je to důkaz o financích?
Důkaz o fondech je dokument připravený finanční institucí, který potvrzuje, že jednotlivec nebo podnikatelský subjekt má po ruce finanční prostředky k vstupu do dané finanční transakce. Dokument o tomto typu je někdy připraven na žádost prodejce, který zvažuje nabídku od kupujícího. Prodávající požaduje důkaz prostřednictvím kupujícího, který zase opravňuje svou banku nebo jinou instituci k poskytování údajů, které potvrzují schopnost ctít podmínky transakce.
Je důležité si uvědomit, že doklad o fondech nepředstavuje záruku od finanční instituce, která dokument vydává. Instituce v žádném okamžiku nefunguje jako ručitel, který bude ctít dluhový závazek, pokud se kupující rozhodne v budoucnu v budoucnu. Důkazem je jednoduše potvrdit, že k datu žádosti má kupující zdroje na počest dluhu a tyto zdroje jsou snadno dostupné.
Zatímco důkaz o prostředcích je často požadován z legitimních důvodů, dokument se také stal nástrojem v rukou podvodných umělců. Požadavek a získání důkazu je pro umělce kondice užitečný, protože dokument potvrzuje, že zamýšlená oběť má značné bohatství, nebo alespoň dostatečně, aby prospělo zločince v případě, že je podvod úspěšný. To umožňuje Con Artist rychle se vzdát od potenciálních obětí, které nemají požadované finanční zdroje, a zaměřit jeho pozornost na ostatní, kteří mají významné finanční zdroje. Tímto způsobem pomáhá zajistit vyšší návratnost úsilí vloženého do podvodné operace.
Mnoho bank a dalších finančních institucí má tendenci odradit své klienty od povolení vydávání důkazů o prostředcích, pokud nelze pevně stanovit identitu a pověst subjektu požadujícího dokument. Legitimní podniky, které požadují tento typDokument lze normálně potvrdit pomocí informací, které jsou volně k dispozici široké veřejnosti. Banky a podobné instituce mohou také často přistupovat k údajům o legitimních obchodních podnicích, včetně podnikatelů, s relativně malým úsilím. V případě, že vyšetřování na pozadí prodávajícího poskytuje jakékoli informace, které způsobují určitý stupeň poplachu, neměl by být doklad o prostředcích povolen a navrhovaná obchodní dohoda by měla být okamžitě zamítnuta. V závislosti na informacích, které jsou odhaleny v rámci vyšetřování, může být vhodné upozornění místních donucovacích orgánů.