資金の証明とは何ですか？

資金の証明は、金融機関によって作成された文書であり、個人またはビジネスエンティティが特定の金融取引を締結するための資金が手元にあることを確認しています。 このタイプの文書は、買い手からの申し出を検討している売り手の要求に応じて作成されることがあります。 売り手は、買い手を通じて証拠を要求します。買い手は、取引の条件を尊重する能力を確認するデータを提供するために、銀行または他の機関を順番に許可します。

資金の証明は、文書を発行する金融機関からの保証を構成しないことに注意することが重要です。 将来のある時点で買い手がデフォルトを選択した場合、債務を尊重する保証人として機関が機能することはありません。 証拠は、単に要求の日付の時点で、買い手は債務を尊重するためのリソースを持っていることを確認することであり、それらのリソースはすぐに利用可能です。

資金の証明は正当な理由でしばしば要求されますが、この文書は詐欺師の手にあるツールにもなりました。 この文書は、意図した被害者がかなりの富を持っていること、または詐欺が成功した場合に犯罪者に利益をもたらすのに十分であることを文書が確認しているため、証拠を要求して入手することは詐欺師に役立ちます。 これにより、CONアーティストは、希望する財源を持っていない潜在的な犠牲者からすぐに移動し、重要な財源を持っている他の人に注意を向けることができます。 そうすることで、詐欺操作に投入された努力に対するより高いリターンを確保するのに役立ちます。

多くの銀行やその他の金融機関は、文書を要求する事業体の身元と評判をしっかりと確立できない限り、資金の証明の発行を許可することをクライアントに阻止する傾向があります。 このタイプの要求する合法的なビジネス通常、文書は、一般に自由に利用できる情報を使用することで確認できます。 また、銀行や同様の機関は、起業家を含む合法的な企業に関するデータに比較的少ない労力でデータにアクセスすることもできます。 売り手の背景の調査がある程度のアラームを引き起こす情報を提供した場合、資金の証明は承認されるべきではなく、提案されたビジネス取引はすぐに拒否されるべきです。 調査の一環として明らかにされている情報に応じて、地元の法執行機関に警告することが適切かもしれません。