資金証明とは何ですか？

資金の証明とは、金融機関が作成した文書であり、個人または事業体が特定の金融取引を行うための資金を手元に持っていることを確認するものです。 このタイプのドキュメントは、買い手からのオファーを検討している売り手の要求に応じて作成される場合があります。 売り手は買い手に証拠を要求し、買い手は取引の条件を順守する能力を確認するデータを提供するために自分の銀行または他の機関を承認します。

資金の証明は、文書を発行する金融機関からの保証ではないことに注意することが重要です。 買い手が将来のある時点で債務不履行を選択した場合、機関はいかなる時点においても債務保証を履行する保証人として機能しません。 証拠は、単に要求の日付の時点で、買い手が借金を尊重するためのリソースを持っており、それらのリソースがすぐに利用可能であることを確認することです。

正当な理由で資金の証明が要求されることがよくありますが、この文書は詐欺師の手に渡るツールにもなりました。 証拠は、意図した被害者がかなりの富を所有していること、または少なくとも詐欺が成功した場合に犯罪者に利益をもたらすのに十分であることを文書が確認しているため、詐欺師にとって有用です。 これにより、詐欺師は、必要な財源を持っていない潜在的な被害者からすぐに離れ、重要な財源を持っている他の人に注意を向けることができます。 そうすることで、詐欺操作に費やされた労力のリターンを高めることができます。

多くの銀行やその他の金融機関は、ドキュメントを要求するエンティティのアイデンティティと評判がしっかりと確立されない限り、クライアントが資金の証明の発行を許可しないようにする傾向があります。 このタイプのドキュメントを要求する合法的な企業は、通常、一般大衆が自由に利用できる情報を使用することで確認できます。 銀行や同様の機関も、起業家を含む合法的な企業のデータに比較的少ない労力でアクセスできることがよくあります。 売り手の背景の調査がある程度の警告を引き起こす情報を提供する場合、資金の証明は許可されるべきではなく、提案されたビジネス取引はすぐに拒否されるべきです。 調査の一部として明らかにされた情報によっては、地元の法執行機関に警告することが適切な場合があります。